Em um sentido geral, um especialista financeiro pessoal (PFS) ? qualquer profissional que fornece planejamento financeiro ou outros servi?os financeiros para indiv?duos. Nos Estados Unidos, um Personal Financial Specialist tamb?m ? uma designa??o dispon?vel para qualquer contador p?blico certificado (CPA) que pertence ao Instituto Americano de Contas P?blicas Certificadas (AICPA). Quando os CPAs obt?m essa certifica??o, eles podem expandir suas pr?ticas com uma variedade de servi?os de planejamento financeiro. Para aqueles que t?m um curso de gradua??o, a maneira de se tornar um Especialista em Finan?as Pessoais envolve licenciamento CPA, participa??o na AICPA, conclus?o de cursos de planejamento financeiro pessoal (PFP), v?rios anos de experi?ncia em planejamento ou ensino financeiro e uma nota de aprova??o no Exame PFP.
Depois que um candidato a CPA conclui seus estudos de gradua??o com foco em contabilidade, ele ou ela pode se preparar e agendar uma data para fazer o exame CPA. O AICPA oferece tutoriais em seu site que explicam como o exame ? configurado e como se pode preparar. Os candidatos que desejam se tornar um especialista em finan?as pessoais tamb?m podem encontrar exemplos de testes que descrevem o design do exame formal.
Quando os candidatos se registram para fazer o Exame CPA nos EUA, devem escolher um estado em que desejam praticar. Os requisitos variam de uma parte do pa?s para outra, portanto, os candidatos devem ter certeza de que ser?o licenciados adequadamente para a ?rea em que vivem. Com o pedido de inscri??o enviado e as taxas pagas, os candidatos aguardam a aprova??o para agendar seu exame. Depois que um candidato passa no exame CPA, ele ou ela ser? licenciado para praticar em seu estado escolhido.
Para se tornar um especialista financeiro pessoal, um CPA licenciado deve ingressar na AICPA. Como membro, o candidato ao PFS pode participar da Se??o de Planejamento Financeiro Pessoal da associa??o e se inscrever em cursos de aposentadoria, investimento, seguro e planejamento patrimonial. Os cursos s?o oferecidos como semin?rios ao vivo, webinars e estudo autoguiado. Os candidatos a PFS precisam de um certo n?mero de horas de educa??o em PFP, que pode incluir cursos aprovados em faculdades e universidades locais.
O candidato que deseja se tornar um especialista financeiro pessoal em seguida deve acumular o equivalente a v?rios milhares de horas de neg?cios ou experi?ncia de ensino em planejamento financeiro. Isso equivale a aproximadamente dois anos desempenhando as fun??es de um PFS ou conduzindo cursos sobre v?rios t?picos de planejamento. Com os requisitos de educa??o e experi?ncia atendidos, os candidatos ao PFS podem se inscrever e fazer o Exame PFS.
O exame PFS inclui mais de 200 perguntas de m?ltipla escolha. Essas perguntas testam a capacidade do candidato de aplicar habilidades de planejamento financeiro a perguntas independentes espec?ficas e quest?es de estudo de caso. Para se tornar um especialista financeiro pessoal e receber a credencial, os candidatos devem concluir o exame PFS com uma nota de aprova??o.