Para quem gosta de pesquisar informa??es detalhadas e investigar mist?rios, uma carreira em combate ? lavagem de dinheiro (AML) pode ser uma boa op??o. Existem empregos contra a lavagem de dinheiro em bancos e institui??es financeiras. Al?m disso, existem empresas de consultoria contra lavagem de dinheiro que contratam investigadores experientes. Alguns dos cargos para investigadores contra lavagem de dinheiro incluem oficial de conformidade da AML, oficial de investiga??es da AML e gerente de intelig?ncia financeira da AML.
Geralmente, um especialista em combate ? lavagem de dinheiro ? um contador forense que possui treinamento especial em t?cnicas e regulamentos de combate ? lavagem de dinheiro. Esse especialista acompanha o fluxo de dinheiro nas contas da institui??o financeira, usando as informa??es fornecidas por muitas fontes, incluindo fontes do governo. Uma das tarefas que um especialista costuma executar ? treinar outras pessoas para observar atividades suspeitas. Um especialista em combate ? lavagem de dinheiro usa todos os sistemas banc?rios e fontes externas, como empresas de consultoria em combate ? lavagem de dinheiro.
Alguns dos trabalhos de combate ? lavagem de dinheiro s?o altamente especializados. Um desses trabalhos especializados ? o desenvolvimento de sistemas e software anti-lavagem de dinheiro para ajudar as pessoas a realizar seus trabalhos contra lavagem de dinheiro. Uma pessoa que procura uma carreira em software anti-lavagem de dinheiro normalmente precisa de experi?ncia e treinamento em regulamentos e t?cnicas de desenvolvimento de software e anti-lavagem de dinheiro.
Nas grandes empresas, uma pessoa pode ser gerente de um departamento de combate ? lavagem de dinheiro. Freq?entemente, esse gerente viaja para v?rias instala??es e treina a equipe no local. ? comum que essa pessoa e outros especialistas em combate ? lavagem de dinheiro sejam bil?ngues, como em ingl?s e chin?s mandarim, porque o setor banc?rio se tornou cada vez mais uma atividade global.
As pessoas que possuem um diploma em direito e experi?ncia em empregos contra lavagem de dinheiro ?s vezes encontram emprego no sistema judicial. Uma pessoa pode se tornar um promotor especializado em leis e casos de combate ? lavagem de dinheiro ou um advogado que procura defender pessoas contra processos. A consultoria ? outra carreira no sistema jur?dico e, geralmente, uma pessoa n?o precisa de um diploma em direito para ser consultora. Freq?entemente, um consultor precisa de v?rios anos de experi?ncia em trabalhos de combate ? lavagem de dinheiro.
As empresas de consultoria contra lavagem de dinheiro contratam especialistas em lavagem de dinheiro para ajudar as empresas a estabelecer um plano ou sistema para detectar atividades de lavagem de dinheiro. Geralmente, eles treinam a equipe de seus clientes e treinam gerentes para monitorar a efic?cia da equipe. Os consultores normalmente t?m mais experi?ncia e maior n?vel educacional do que a maioria dos especialistas em combate ? lavagem de dinheiro. As empresas de consultoria ?s vezes contratam profissionais de combate ? lavagem de dinheiro, especializados em avalia??o de riscos para calcular a vulnerabilidade de uma empresa.
Quase todos os pa?ses t?m empregos contra a lavagem de dinheiro, embora alguns pa?ses usem nomes diferentes. Por exemplo, no Canad?, o termo americano anti-lavagem de dinheiro ? normalmente chamado de programa de financiamento antiterrorista. Cada regi?o ou pa?s tem seus pr?prios regulamentos e requisitos que um especialista em combate ? lavagem de dinheiro precisa conhecer. Nos Estados Unidos, algumas das leis que as pessoas em empregos de combate ? lavagem de dinheiro precisam conhecer incluem o Patriot Act, o Bank Secrecy Act (BSA) e as diretrizes contra o branqueamento de capitais do Tesouro dos EUA. Outros requisitos importantes incluem um conhecimento pr?tico dos requisitos de relat?rios de atividades suspeitas e das t?cnicas investigativas de conhecimento do cliente.