Um especialista em combate ? lavagem de dinheiro ? um profissional do setor financeiro que se concentra na preven??o e detec??o de atividades de lavagem de dinheiro. Alguns pertencem a organiza??es profissionais e possuem credenciais para aumentar sua empregabilidade. Outros podem obter seu treinamento no trabalho e confiar na experi?ncia quando se trata de se candidatar a um emprego. Os bancos usam especialistas em combate ? lavagem de dinheiro, assim como ag?ncias de aplica??o da lei e ag?ncias respons?veis ??pela implementa??o de pol?ticas governamentais.
Este trabalho requer conhecimento das leis de um determinado pa?s referentes ? lavagem de dinheiro. O especialista em combate ? lavagem de dinheiro est? familiarizado com todos os detalhes da lei, incluindo as responsabilidades de institui??es financeiras individuais. Nos bancos, essas pessoas treinam outras pessoas, ajudam a estabelecer pol?ticas de conformidade e cooperam com a aplica??o da lei quando surgem investiga??es. Seu trabalho inclui tudo, desde o preenchimento de relat?rios sobre atividades suspeitas dos clientes at? a ajuda de bancos de ag?ncias a treinar seu pessoal para que eles saibam arquivar relat?rios em conformidade com a lei.
O especialista em combate ? lavagem de dinheiro tamb?m ? treinado para procurar os sinais de lavagem de dinheiro e tomar as medidas apropriadas. Mesmo que as atividades n?o precisem ser relatadas ao governo, elas podem ser rastreadas internamente para que o banco possa monitorar os clientes preocupados, e os relat?rios para ag?ncias governamentais podem ser preparados com uma cole??o de informa??es sobre os clientes. O especialista em combate ? lavagem de dinheiro ajuda a definir, definir e reformar a pol?tica do banco para lidar com mudan?as na lei, no setor financeiro e na comunidade.
Nas ag?ncias policiais, os especialistas em combate ? lavagem de dinheiro analisam os relat?rios arquivados pelos bancos, sinalizando os que s?o motivo de preocupa??o para avalia??o adicional. Eles tamb?m podem ajudar os bancos a cumprir a lei e fornecer assist?ncia e educa??o para ajudar os bancos a aprender a identificar lavagem de dinheiro e tomar as medidas apropriadas. Este trabalho tamb?m pode incluir educar policiais n?o treinados que desejam trabalhar em uma for?a-tarefa sobre crimes financeiros. Em outras ag?ncias governamentais, esses profissionais est?o envolvidos na cria??o de pol?ticas abrangentes e sensatas para combater a lavagem de dinheiro.
Um problema com crimes financeiros ? que as pessoas tendem a ser altamente adapt?veis ??quando se trata de ajustar seus h?bitos e comportamentos, para reduzir o risco de serem pegos. ? medida que a lei muda, as pessoas mudam de t?tica, dificultando o rastreamento de suas atividades. Os especialistas em combate ? lavagem de dinheiro precisam ser capazes de pensar como seus objetivos, a fim de identificar com precis?o e rapidez as atividades financeiras de interesse. O especialista em combate ? lavagem de dinheiro tamb?m precisa estar alerta para quest?es como suborno e corrup??o dentro de um banco ou ag?ncia governamental, com pessoas sendo pagas para olhar para o outro lado quando ocorrem crimes financeiros.