Un sp?cialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent est un professionnel du secteur financier qui se concentre sur la pr?vention et la d?tection des activit?s de blanchiment d’argent. Certains appartiennent ? des organisations professionnelles et poss?dent des dipl?mes pour augmenter leur employabilit?. D’autres peuvent obtenir leur formation sur le tas et s’appuyer sur l’exp?rience lorsqu’il s’agit de postuler ? un emploi. Les banques font appel ? des sp?cialistes de la lutte contre le blanchiment d’argent, tout comme les organismes d’application de la loi et les organismes charg?s de mettre en ?uvre la politique gouvernementale.
Ce travail n?cessite une connaissance des lois d’un pays donn? relatives au blanchiment d’argent. Le sp?cialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent conna?t tous les d?tails de la loi, y compris les responsabilit?s des institutions financi?res individuelles. Dans les banques, ces personnes forment d’autres membres du personnel, aident ? ?tablir des politiques de conformit? et coop?rent avec les forces de l’ordre en cas d’enqu?te. Leur travail comprend tout, du d?p?t de rapports sur les activit?s suspectes des clients ? l’aide aux succursales bancaires pour former leur personnel afin qu’ils sachent comment d?poser des rapports conform?ment ? la loi.
Le sp?cialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent est ?galement form? ? la recherche de signes de blanchiment d’argent et ? la prise des mesures appropri?es. M?me si les activit?s n’ont pas besoin d’?tre signal?es au gouvernement, elles peuvent ?tre suivies en interne afin que la banque puisse surveiller les clients pr?occupants, et des rapports pour les agences gouvernementales peuvent ?tre pr?par?s avec une collection d’informations sur les clients. Le sp?cialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent aide ? d?finir, d?finir et r?former la politique bancaire pour faire face aux changements de la loi, du secteur financier et de la communaut?.
Dans les organismes charg?s de l’application de la loi, des sp?cialistes de la lutte contre le blanchiment d’argent examinent les rapports d?pos?s par les banques, signalant ceux qui suscitent des pr?occupations pour une ?valuation plus approfondie. Ils peuvent ?galement aider les banques ? se conformer ? la loi et fournir une sensibilisation et une ?ducation pour aider les banques ? apprendre ? identifier le blanchiment d’argent et ? prendre les mesures appropri?es. Ce travail peut ?galement inclure la formation d’agents des forces de l’ordre non form?s qui souhaitent travailler dans un groupe de travail sur les crimes financiers. Dans d’autres agences gouvernementales, ces professionnels participent ? l’?laboration d’une politique sens?e et globale de lutte contre le blanchiment d’argent.
Un probl?me avec les crimes financiers est que les gens ont tendance ? ?tre tr?s adaptatifs lorsqu’il s’agit d’ajuster leurs habitudes et leurs comportements, afin de r?duire le risque d’?tre pris. ? mesure que la loi change, les gens changent de tactique, ce qui rend plus difficile la tra?abilit? de leurs activit?s. Les sp?cialistes de la lutte contre le blanchiment d’argent doivent ?tre capables de penser comme leurs cibles afin d’identifier avec pr?cision et rapidement les activit?s financi?res pr?occupantes. Le sp?cialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent doit ?galement ?tre attentif aux probl?mes tels que les pots-de-vin et la corruption au sein d’une banque ou d’un organisme gouvernemental, les personnes ?tant pay?es pour d?tourner le regard lorsque des crimes financiers se produisent.