Pour les personnes qui aiment rechercher des informations d?taill?es et enqu?ter sur des myst?res, une carri?re dans la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) peut ?tre un bon choix. Il existe des emplois de lutte contre le blanchiment d’argent dans les banques et les institutions financi?res. De plus, il existe des soci?t?s de conseil en mati?re de lutte contre le blanchiment d’argent qui embauchent des enqu?teurs exp?riment?s. Certains des titres de poste pour les enqu?teurs anti-blanchiment d’argent comprennent l’agent de conformit? AML, l’agent d’enqu?te AML et le responsable du renseignement financier AML.
G?n?ralement, un sp?cialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent est un juricomptable qui a une formation sp?ciale en techniques et r?glementations en mati?re de lutte contre le blanchiment d’argent. Ce sp?cialiste suit le flux d’argent dans les comptes de l’institution financi?re, en utilisant des informations fournies par de nombreuses sources, y compris des sources gouvernementales. L’une des t?ches qu’un sp?cialiste effectue souvent est de former d’autres membres du personnel ? surveiller les activit?s suspectes. Un sp?cialiste de la lutte anti-blanchiment utilise l’ensemble des syst?mes bancaires ainsi que des sources externes, comme les cabinets de conseil en lutte anti-blanchiment.
Certains des emplois de lutte contre le blanchiment d’argent sont hautement sp?cialis?s. L’un de ces emplois sp?cialis?s est le d?veloppement de logiciels et de syst?mes de lutte contre le blanchiment d’argent pour aider les gens ? effectuer leur travail de lutte contre le blanchiment d’argent. Une personne qui cherche une carri?re dans les logiciels de lutte contre le blanchiment d’argent a g?n?ralement besoin d’une exp?rience et d’une formation ? la fois en mati?re de d?veloppement de logiciels et de r?glementations et techniques de lutte contre le blanchiment d’argent.
Dans les grandes entreprises, une personne peut ?tre responsable d’un service de lutte contre le blanchiment d’argent. Fr?quemment, ce gestionnaire se d?place dans diverses installations et forme le personnel sur place. Il est courant que cette personne et d’autres sp?cialistes de la lutte contre le blanchiment d’argent soient bilingues, par exemple en anglais et en chinois mandarin, car la banque est de plus en plus devenue une activit? mondiale.
Les personnes qui ont un dipl?me en droit et une exp?rience dans la lutte contre le blanchiment d’argent trouvent parfois un emploi dans le syst?me judiciaire. Une personne peut devenir un procureur sp?cialis? dans les lois et les affaires de lutte contre le blanchiment d’argent ou un avocat qui cherche ? d?fendre des personnes contre des poursuites. Le conseil est une autre carri?re dans le syst?me juridique et, en g?n?ral, une personne n’a pas besoin d’un dipl?me en droit pour ?tre consultant. Fr?quemment, un consultant a besoin de plusieurs ann?es d’exp?rience dans des emplois de lutte contre le blanchiment d’argent.
Les soci?t?s de conseil en mati?re de lutte contre le blanchiment d’argent embauchent des sp?cialistes de la lutte contre le blanchiment d’argent pour aider les entreprises ? mettre en place un plan ou un syst?me de d?tection des activit?s de blanchiment d’argent. Habituellement, ils forment le personnel de leurs clients et les gestionnaires pour surveiller l’efficacit? du personnel. Les consultants ont normalement plus d’exp?rience et des dipl?mes plus ?lev?s que la plupart des sp?cialistes de la lutte contre le blanchiment d’argent. Les cabinets de conseil embauchent parfois des professionnels de la lutte contre le blanchiment d’argent qui se sp?cialisent dans l’?valuation des risques pour calculer la vuln?rabilit? d’une entreprise.
Presque tous les pays ont des emplois contre le blanchiment d’argent, bien que certains pays utilisent des noms diff?rents. Par exemple, au Canada, le terme am?ricain anti-blanchiment d’argent est normalement appel? programme anti-financement du terrorisme. Chaque r?gion ou pays a ses propres r?glementations et exigences qu’un sp?cialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent doit conna?tre. Aux ?tats-Unis, quelques-unes des lois que les personnes travaillant dans la lutte contre le blanchiment d’argent doivent conna?tre comprennent le Patriot Act, le Bank Secrecy Act (BSA) et les directives anti-blanchiment du Tr?sor am?ricain. D’autres exigences importantes incluent une connaissance pratique des exigences de d?claration d’activit? suspecte et des techniques d’enqu?te de connaissance du client.