Pour les personnes qui aiment rechercher des informations détaillées et enquêter sur des mystères, une carrière dans la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) peut être un bon choix. Il existe des emplois de lutte contre le blanchiment d’argent dans les banques et les institutions financières. De plus, il existe des sociétés de conseil en matière de lutte contre le blanchiment d’argent qui embauchent des enquêteurs expérimentés. Certains des titres de poste pour les enquêteurs anti-blanchiment d’argent comprennent l’agent de conformité AML, l’agent d’enquête AML et le responsable du renseignement financier AML.
Généralement, un spécialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent est un juricomptable qui a une formation spéciale en techniques et réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. Ce spécialiste suit le flux d’argent dans les comptes de l’institution financière, en utilisant des informations fournies par de nombreuses sources, y compris des sources gouvernementales. L’une des tâches qu’un spécialiste effectue souvent est de former d’autres membres du personnel à surveiller les activités suspectes. Un spécialiste de la lutte anti-blanchiment utilise l’ensemble des systèmes bancaires ainsi que des sources externes, comme les cabinets de conseil en lutte anti-blanchiment.
Certains des emplois de lutte contre le blanchiment d’argent sont hautement spécialisés. L’un de ces emplois spécialisés est le développement de logiciels et de systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent pour aider les gens à effectuer leur travail de lutte contre le blanchiment d’argent. Une personne qui cherche une carrière dans les logiciels de lutte contre le blanchiment d’argent a généralement besoin d’une expérience et d’une formation à la fois en matière de développement de logiciels et de réglementations et techniques de lutte contre le blanchiment d’argent.
Dans les grandes entreprises, une personne peut être responsable d’un service de lutte contre le blanchiment d’argent. Fréquemment, ce gestionnaire se déplace dans diverses installations et forme le personnel sur place. Il est courant que cette personne et d’autres spécialistes de la lutte contre le blanchiment d’argent soient bilingues, par exemple en anglais et en chinois mandarin, car la banque est de plus en plus devenue une activité mondiale.
Les personnes qui ont un diplôme en droit et une expérience dans la lutte contre le blanchiment d’argent trouvent parfois un emploi dans le système judiciaire. Une personne peut devenir un procureur spécialisé dans les lois et les affaires de lutte contre le blanchiment d’argent ou un avocat qui cherche à défendre des personnes contre des poursuites. Le conseil est une autre carrière dans le système juridique et, en général, une personne n’a pas besoin d’un diplôme en droit pour être consultant. Fréquemment, un consultant a besoin de plusieurs années d’expérience dans des emplois de lutte contre le blanchiment d’argent.
Les sociétés de conseil en matière de lutte contre le blanchiment d’argent embauchent des spécialistes de la lutte contre le blanchiment d’argent pour aider les entreprises à mettre en place un plan ou un système de détection des activités de blanchiment d’argent. Habituellement, ils forment le personnel de leurs clients et les gestionnaires pour surveiller l’efficacité du personnel. Les consultants ont normalement plus d’expérience et des diplômes plus élevés que la plupart des spécialistes de la lutte contre le blanchiment d’argent. Les cabinets de conseil embauchent parfois des professionnels de la lutte contre le blanchiment d’argent qui se spécialisent dans l’évaluation des risques pour calculer la vulnérabilité d’une entreprise.
Presque tous les pays ont des emplois contre le blanchiment d’argent, bien que certains pays utilisent des noms différents. Par exemple, au Canada, le terme américain anti-blanchiment d’argent est normalement appelé programme anti-financement du terrorisme. Chaque région ou pays a ses propres réglementations et exigences qu’un spécialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent doit connaître. Aux États-Unis, quelques-unes des lois que les personnes travaillant dans la lutte contre le blanchiment d’argent doivent connaître comprennent le Patriot Act, le Bank Secrecy Act (BSA) et les directives anti-blanchiment du Trésor américain. D’autres exigences importantes incluent une connaissance pratique des exigences de déclaration d’activité suspecte et des techniques d’enquête de connaissance du client.