La gestione patrimoniale è un concetto di servizio finanziario emerso come offerta specifica negli anni ‘1990. In generale, le aziende che offrono un tale pacchetto forniscono una vasta gamma di servizi finanziari ai propri clienti che includeranno elementi di base come la pianificazione patrimoniale, la gestione patrimoniale e persino le opzioni di private banking. L’uso di questo servizio può essere utile quando un individuo ha accumulato una grande quantità di beni e ha bisogno di assistenza per gestirli tutti in modo efficace.
Nei migliori esempi di gestione patrimoniale, il cliente sarà in grado di usufruire di una vasta gamma di servizi che possono includere la gestione di tutto, dal banale compito quotidiano di bilanciare il libretto degli assegni alla pianificazione a lungo termine per un trust o una proprietà. Uno degli aspetti più popolari di un tale pacchetto è la gestione degli investimenti e la pianificazione fiscale ad essi associata. Questo servizio finanziario può essere utile anche per le persone che stanno appena iniziando a far crescere le proprie risorse e che preferiscono dedicare tempo ad altre questioni piuttosto che a gestire le proprie finanze.
Poiché la gestione patrimoniale è una forma di servizi di private banking, le persone che vogliono entrare nel campo di solito si preparano ottenendo credenziali educative direttamente collegate alle discipline finanziarie. Una vasta gamma di professionisti può essere coinvolta in questi servizi, inclusi avvocati, commercialisti, professionisti assicurativi e broker. Negli ultimi anni, corsi e seminari accreditati sulla gestione patrimoniale sono diventati più comuni poiché è aumentata la domanda di questo tipo di servizio.
I servizi inclusi in un pacchetto di gestione patrimoniale includeranno spesso la gestione del portafoglio di investimento, con broker abilitati ad acquistare e vendere per conto del cliente. Gli avvocati aiuteranno a strutturare le società familiari, i trust e altri componenti che possono rendere più completa la pianificazione patrimoniale. Quando si tratta di tasse, il servizio preparerà anche tutti i rapporti e le dichiarazioni, offrirà consulenza sulle leggi fiscali relative a vari aspetti della proprietà e fornirà consulenza generale nel migliore interesse del cliente.
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