Le attività di investimento nei mercati finanziari sono titoli progettati per generare profitti. Sono raggruppati in categorie note come classi di attività e possono essere suddivise in azioni, obbligazioni, materie prime e valute. Ogni classe di attività tende a reagire in modo diverso a una notizia economica simile, e quindi combinando più attività di investimento in un portafoglio, una combinazione di investimenti detenuti, un investitore sta mitigando l’esposizione al rischio. Oltre ad essere raggruppati per ampie componenti finanziarie, le attività di investimento possono essere classificate in base a caratteristiche dettagliate, comprese le azioni che vengono scambiate in un settore simile come quello energetico.
Esistono vari tipi di categorie di attività di investimento, ma tutte sono utilizzate per migliorare un portafoglio di investimenti. Le azioni scambiate sui mercati finanziari rientrano nel gruppo delle azioni, mentre le obbligazioni sono classificate come investimenti a reddito fisso. Gli immobili sono un tipo di bene fisso perché sono un elemento tangibile, sebbene alcune proprietà vengano scambiate come valore in un indice noto come Real Estate Investment Trust nel mercato azionario. Le materie prime rappresentano una classe di attività ombrello sotto la quale vengono scambiate varie attività di investimento, inclusi petrolio, gas e prodotti agricoli.
Combinando in un portafoglio classi di attività non correlate tra loro, un investitore diversifica la sua esposizione ai mercati. Le attività non correlate non tendono a essere scambiate in sincronia tra loro. Ad esempio, se le azioni scendono bruscamente, le materie prime non seguiranno necessariamente l’esempio, il che potrebbe impedire al portafoglio di subire perdite maggiori. Classi di attività diverse tendono a reagire in modo diverso alla stessa notizia o sviluppo economico e, diversificando su più classi di attività, un investitore mitiga il rischio.
Oltre agli immobili, i beni materiali potrebbero includere altri prodotti tangibili. Questo può includere l’inventario e le macchine di un’azienda manifatturiera o le riserve di petrolio e gas di un’azienda energetica. Questi investimenti sono elencati nel bilancio di una società, il che consente di confrontare le attività di investimento di una società con le sue passività.
Le risorse in difficoltà rappresentano un’altra forma di attività di investimento. Questi investimenti sono creati da una serie di scenari. Possono essere formati da terreni derivanti da un pignoramento di una residenza privata, inventario di società fallite o persino azioni e obbligazioni emesse da una società che è stata costretta a tutelarsi dal fallimento. Poiché il detentore o il venditore di attività in difficoltà si trova spesso in una situazione finanziaria disastrosa, le attività in genere possono essere acquistate dall’investitore a un prezzo d’occasione.
Durante una recessione economica, gli asset in difficoltà sono più diffusi perché le aziende hanno maggiori probabilità di trovarsi in difficoltà finanziarie. Queste opportunità potrebbero essere difficili da identificare per un singolo investitore e sono rischiose perché non vi è alcuna garanzia che i valori delle attività si riprenderanno. Gli investitori potrebbero voler rivolgersi a un professionista, come un gestore di fondi comuni, specializzato nell’aggiunta di asset in difficoltà in un portafoglio per la diversificazione.
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