Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) est un département du Trésor américain chargé d’identifier, de prévenir et de répondre aux délits financiers. L’un de ses principaux rôles est de faire appliquer la loi sur le secret bancaire. Ce département a été créé en 1990, remanié en 1994 et considérablement élargi en 2001 sous le USA PATRIOT Act, une loi du Congrès adoptée en réponse aux attaques terroristes contre plusieurs cibles aux États-Unis le 11 septembre 2001.
Les membres de ce département comprennent des agents des forces de l’ordre, des régulateurs financiers et des professionnels de la finance, qui travaillent tous ensemble sur une variété de tâches. Le Financial Crimes Enforcement Network a été créé à l’origine pour lutter contre le blanchiment d’argent aux États-Unis, et plus tard la mission de l’organisation s’est élargie pour répondre aux préoccupations concernant le financement du terrorisme. Le département enquête également sur d’autres types de délits financiers comme la fraude et s’intéresse beaucoup aux fraudes financières menées via Internet.
Ce département est autorisé à suivre les transactions financières à travers les États-Unis. Certains types de transactions doivent être signalés automatiquement au Financial Crimes Enforcement Network, comme les transactions importantes en espèces. Le réseau a accès à une variété de systèmes de suivi qu’il peut utiliser pour retracer des fonds, ainsi que des personnes, à la recherche de modèles de comportement indiquant une fraude ou d’autres activités financières douteuses. Une personne sans revenu connu déplaçant de grosses sommes d’argent, par exemple, serait considérée comme suspecte et ferait l’objet d’une surveillance plus étroite.
Les rapports des dénonciateurs font également l’objet d’enquêtes de la part des membres du Financial Crimes Enforcement Network. Les personnes qui soupçonnent que des crimes financiers peuvent se produire peuvent appeler avec des conseils, ce qui déclenche une enquête. La capacité de coopérer avec d’autres agences est également un élément clé de la mission du ministère. Les membres du département peuvent partager des informations pour faciliter les enquêtes et recevoir en retour des informations pertinentes, ce qui leur permet de travailler en équipe lors de l’élaboration de dossiers et de la poursuite de questions d’intérêt.
L’emploi avec le Financial Crimes Enforcement Network est disponible pour des personnes comme les agents chargés de l’application de la loi, les comptables et les professionnels de la finance. Il est généralement nécessaire de passer une vérification des antécédents, en recherchant spécifiquement les conflits d’intérêts et autres préoccupations. Les employés peuvent être soumis à des contrôles de sécurité aléatoires et sont surveillés pendant qu’ils travaillent pour FinCEN, car ils ont accès à des informations confidentielles, ainsi que le pouvoir de diriger et de façonner les enquêtes sur les personnes et les entreprises d’intérêt. Ces pouvoirs pourraient devenir un problème en cas de chantage ou d’autres conflits personnels.