Los trabajos de banquero personal implican supervisar las cuentas de los clientes y pueden abarcar a los cajeros de los bancos a los oficiales de cr?dito y a aquellos que trabajan con clientes espec?ficos de alta gama. Los deberes generales de los trabajos de banquero personal son ayudar a los clientes a abrir nuevas cuentas y seleccionar las mejores opciones de inversi?n o ahorro al tiempo que minimizan los riesgos. Los requisitos pueden incluir una amplia comprensi?n de los diversos servicios de un banco, el mercado de valores y la industria bancaria en general.
A menudo, las personas que tienen trabajos de banquero personal son profesionales que ayudan a clientes muy ricos a administrar su dinero. Los banqueros personales que atienden a clientes de alto nivel ofrecen asesoramiento experto para realizar inversiones que produzcan rendimientos m?ximos con riesgos m?nimos. Es necesario un comportamiento y una apariencia profesional cuando se trata con clientes para proyectar la confianza necesaria para ganar la confianza de los clientes en el manejo de sus finanzas. El manejo de la informaci?n financiera con confidencialidad y precisi?n tambi?n son deberes esenciales de este trabajo.
La comunicaci?n con los clientes es otro deber esencial de los banqueros personales que tienen clientes con altos niveles de patrimonio neto. Se proporcionan actualizaciones peri?dicas de la informaci?n de la cuenta por correo electr?nico, tel?fono o en persona. Las llamadas telef?nicas y las reuniones se programan a conveniencia del cliente e incluso pueden realizarse los fines de semana y las noches. Todo esto requiere que el banquero personal se mantenga actualizado sobre las cuentas de sus clientes y pueda responder cualquier pregunta sobre transacciones o saldos de cuentas, por ejemplo.
Las grandes instituciones bancarias a menudo asignan nuevos clientes a banqueros personales. Despu?s de ser asignado un cliente, el banquero personal le explicar? las diferentes cuentas que ofrece el banco. Adem?s de abrir cuentas, los banqueros personales son responsables de explicar y guiar a un cliente sobre c?mo cerrar una cuenta. Tambi?n se deben explicar las sanciones o consecuencias por cerrar una cuenta.
Algunos banqueros personales trabajan para ellos mismos. Los deberes para este tipo de trabajos de banquero personal son esencialmente los mismos que trabajar para una instituci?n financiera. Sin embargo, un banquero personal aut?nomo debe encontrar sus propios clientes.
Un banquero personal que trabaja con clientes asignados generalmente necesita al menos una licenciatura en finanzas o un ?rea relacionada. Estos programas requieren una aptitud para las matem?ticas, especialmente contabilidad, econom?a y estad?stica. Algunos banqueros personales que deseen avanzar en su carrera tambi?n pueden tener una maestr?a en Administraci?n de Empresas (MBA). Es posible que se requieran licencias para algunos trabajos de banquero personal.
La disponibilidad de trabajos de banquero personal depende de las demandas del mercado, la educaci?n y si un candidato tiene un historial de ?xito en el campo. Los cajeros bancarios generalmente pueden ser contratados con un diploma de escuela secundaria y algo de experiencia en servicio al cliente. Para los oficiales de cr?dito en grandes instituciones, generalmente se requiere un t?tulo de licenciatura, junto con cierta experiencia en ventas o banca.