Finanzqualifikationen können sich auf zwei Dinge beziehen. In gewisser Weise können sie die Bildungsanforderungen für bestimmte Jobs im Finanzsektor beschreiben oder sie können die Anforderungen beschreiben, die Finanzinstitute haben, um Geld an potenzielle Kreditnehmer zu leihen. Diese Qualifikationen unterscheiden sich von Job zu Job und von Finanzprodukt zu Finanzprodukt.
Ein Bachelor-Abschluss ist eine der Grundqualifikationen, die für eine Tätigkeit in der Finanzbranche erforderlich sind. Personen mit High-School-Abschluss oder zweijährigem Abschluss können oft als Bankangestellte oder als Buchhalter auf niedriger Ebene arbeiten, aber Positionen, die die Zertifizierung von Steuererklärungen beinhalten, erfordern normalerweise einen vierjährigen College-Abschluss. Buchhalter benötigen im Allgemeinen auch eine zusätzliche Zertifizierung für die Arbeit mit dem Steuergesetz ihrer jeweiligen Regierung, bevor sie Einreichungen beglaubigen können. Buchhalter auf niedrigerer Ebene werden unter der Aufsicht des zertifizierten Buchhalters arbeiten, und der zertifizierte Buchhalter ist für die Genauigkeit ihrer Arbeit verantwortlich.
Finanzplaner sind für die Organisation der Gelder und Anlagen ihrer Kunden verantwortlich. Diese Fachleute müssen wissen, wie verschiedene Anlageinstrumente funktionieren, und lernen, Marktbewegungen zu erkennen. Diese Fähigkeiten sind für den Finanzplaner erforderlich, um zu wissen, wie das Geld jedes Kunden auf verschiedene Anlagevehikel verteilt wird, um seine individuellen finanziellen Ziele zu erreichen. Finanzielle Qualifikationen für diese Position umfassen in der Regel einen vierjährigen Bachelor-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre oder Volkswirtschaftslehre sowie alle Weiterbildungskurse, die große Finanzinstitute von Planern verlangen können.
Wenn ein Kreditnehmer eine Kreditlinie oder einen Kredit von einer Bank wünscht, hat das Finanzinstitut seine eigenen Anforderungen, die der Antragsteller erfüllen muss. Diese werden auch als Finanzqualifikationen bezeichnet. Eine dieser Regeln beinhaltet in der Regel ein ausreichendes Einkommen, um den Kredit zurückzuzahlen. Je höher der Kreditbetrag, desto höher ist in der Regel das Einkommen, das eine Bank vom Kreditnehmer verlangt. Potenzielle Kreditnehmer müssen ihr Einkommen mit Dokumenten wie Gehaltsabrechnungen oder Briefen ihres Arbeitgebers nachweisen, die ihr Einkommen bestätigen.
Zusätzlich zu den laufenden Einnahmen des Kreditnehmers verfügt die Bank über Finanzqualifikationen in Bezug auf seine Kreditwürdigkeit. Personen, die ihre Zahlungen für Kredite und Kreditkarten immer pünktlich geleistet und ihre Kreditlinien verantwortungsbewusst genutzt haben, gelten als sicherere Kreditaussichten als Personen mit schlechter Bonität. Finanzinstitute können weiterhin Kredite oder Kredite an Personen mit schlechter Bonität vergeben, aber die Höhe der Kredite oder die Höhe der Kreditlinie werden im Allgemeinen geringer sein und höhere Zinssätze tragen. Diese kleineren Kredite schützen das Finanzinstitut davor, zu viel Geld zu verlieren, wenn der einzelne nicht zurückzahlt, und der höhere Zinssatz entschädigt die Bank für das Risiko, das individuelle Geld zu verleihen.