Ein Zertifikat zur Finanzanalyse kann im Rahmen eines Master-Studiengangs Finanzanalyse oder als berufliche Ergänzung zum Bachelor-Abschluss erworben werden. Diejenigen, die eine Zertifizierung zur Finanzanalyse anstreben, können zwischen Online-Kursen zum Abschluss eines Zertifikats oder dem Besuch eines regulären Finanzuniversitätsprogramms wählen. Universitätsprogramme dauern oft neun Monate, während Online-Kurse für ein Zertifikat mehr oder weniger Zeit in Anspruch nehmen können.
Es gibt oft Voraussetzungen, um ein Finanzanalysezertifikat zu erwerben. Für viele Programme muss ein Kandidat einen Bachelor-Abschluss in Finanzen oder einem rechnungslegungsbezogenen Fach haben. Ein Kandidat muss oft über ein bis drei Jahre Berufserfahrung im Finanzbereich verfügen, bevor er ein Zertifikatsprogramm beginnen kann. Einige Programme bieten eine grundlegende Zertifizierung der Finanzanalyse an, während andere eine fortgeschrittene Zertifizierung anbieten, in der sich der Kandidat auf einen bestimmten Bereich der Finanzanalyse spezialisieren wird. Es gibt zwei Hauptorgane, die die meisten Zertifizierungsprogramme für Finanzanalysen beaufsichtigen. Das CFA Institute beaufsichtigt und empfiehlt Standards für Universitätsprogramme, während die American Academy of Financial Management dasselbe für viele Online-Programme tut. Universitätsprogramme sind oft standardisiert, aber Online-Zertifikatsprogramme können in den erforderlichen Studienleistungen stark variieren.
Ein Programm zum Erwerb eines Finanzanalysezertifikats umfasst häufig Kurse in den Bereichen Rechnungswesen und Finanzen sowie Wertpapieranalyse und Fusionen und Übernahmen. Die Kandidaten müssen manchmal lernen, finanzielle Probleme mithilfe von Computerprogrammiersprachen zu lösen. Die Kursarbeit weist den Zertifikatskandidaten auch an, Tabellenkalkulationen zu verwenden, um Einnahmen, Cashflow und Einsparungen zu prognostizieren, damit diese Daten von potenziellen Investoren verwendet werden können. Die Studierenden müssen oft lernen, die Rentabilität von Investitionen, Liquiditätsstrukturen und Kapitalstruktur-Verschuldungs-Verhältnisse zu analysieren. Um ein Zertifikat zu erhalten, sind oft Kenntnisse der Bundessteuergesetzgebung in Bezug auf die Finanzanalyse erforderlich. Universitätsprogramme erlauben manchmal, dass die Credits des Studenten, die er in einem Zertifizierungsprogramm für Finanzanalyse erworben hat, auf seinen Master-Abschluss in Finanzen angerechnet werden.
Ein Finanzanalysezertifikat weist potenziellen Arbeitgebern und Kunden häufig nach, dass der Inhaber über fortgeschrittene Kenntnisse über die Funktionsweise der globalen Finanzmärkte sowie über Kenntnisse in den Bereichen Unternehmensfinanzen und -investitionen verfügt. Eine Zertifizierung ist häufig erforderlich, damit eine Person in ihrer Karriere eine Position als Teamleiter oder Finanzanalystenmanager innerhalb einer Institution erreichen kann. Ein Finanzanalysezertifikat kann einer Person oft helfen, einen Job in einer Finanzabteilung eines Unternehmens oder einer Wertpapierfirma zu finden, oder einem Finanzberatungsunternehmen zusätzliche Glaubwürdigkeit verleihen.