Die Verantwortlichkeiten eines Betrugsbeauftragten umfassen in der Regel die Untersuchung von Fällen oder Fällen, in denen ein Unternehmen oder eine Organisation den Verdacht hat, dass eine betrügerische Handlung stattgefunden hat. Diese Art von Agent arbeitet oft für ein Finanzinstitut wie eine Bank, eine Versicherungsgesellschaft oder einen Geldverleiher und prüft oder untersucht verschiedene Berichte. Dies beginnt oft mit einem allgemeinen Überblick über eingereichte Unterlagen und geltend gemachte Ansprüche, erfordert jedoch möglicherweise Recherchen und Untersuchungen vor Ort, um Personen zu beobachten oder Interviews durchzuführen. Ein Betrugsagent schließt dann normalerweise einen Fall ab, indem er einen Abschlussbericht erstellt, der bei seinem Arbeitgeber eingereicht wird und vorgeschlagene Maßnahmen aufzeigt.
Eine der ersten Maßnahmen, die ein Betrugsbeauftragter, manchmal auch Ermittler oder Beamter genannt, unternimmt, besteht darin, Fälle zu ermitteln und zu überprüfen, die betrügerischer Natur sein können. Wenn beispielsweise eine Versicherungsgesellschaft eine Forderung von einem Kunden erhält, kann sie die Unterlagen an den Agenten senden. Der Agent prüft dann diese Daten, um ihre anfängliche Legitimität zu ermitteln. Dies kann eine nochmalige Überprüfung der grundlegenden Informationen des Antrags und deren korrekte Ausfüllung beinhalten. In diesem frühen Stadium kann ein Betrugsagent die Unterlagen genehmigen und weiterleiten oder entscheiden, dass weitere Untersuchungen erforderlich sind.
Als weiteres Beispiel könnte ein Betrugsagent, der für eine Versicherungsgesellschaft arbeitet, entscheiden, dass ein Anspruch verdächtig erscheint, und die Person, die ihn eingereicht hat, befragen. Weitere Nachforschungen können das Gespräch mit medizinischen oder juristischen Fachleuten umfassen, die mit der Person, die den Anspruch erhebt, involviert sind, und sicherzustellen, dass die vom Anspruchsteller bereitgestellten Informationen legitim und korrekt sind. Ein Betrugsagent bei einer Bank oder einem Geldverleihunternehmen könnte die auf Papieren angegebenen Referenzen überprüfen und eine Hintergrundüberprüfung bei jemandem durchführen. Die genaue Art der während einer Untersuchung durchgeführten Nachforschungen kann je nach Art des Falles variieren, wird jedoch in der Regel durchgeführt, um die Legitimität eines Anspruchs zu bestimmen.
Sobald ein Betrüger festgestellt hat, ob die Unterlagen korrekt sind, kann er seinem Arbeitgeber weitere Anweisungen erteilen. Wenn die Untersuchung nichts Verdächtiges ergibt, empfiehlt der Beamte möglicherweise, eine Forderung oder ein Darlehen zu genehmigen. Wenn Recherchen oder Hintergrundüberprüfungen darauf hindeuten, dass möglicherweise betrügerische Aktivitäten vorliegen, wird der Agent wahrscheinlich seinen Arbeitgeber anweisen, den Anspruch abzulehnen. Es gibt oft rechtliche Konsequenzen, die auftreten können, wenn diese Art von Betrug oder Missbrauch festgestellt wird.