Un mayorista externo comercializa fondos mutuos, anualidades, p?lizas de seguro de vida y otros tipos de productos de inversi?n preenvasados. Las principales empresas de inversi?n emplean a varios mayoristas, cada uno de los cuales es responsable de administrar las actividades de marketing dentro de una regi?n espec?fica. Los mayoristas intentan desarrollar y mejorar las relaciones comerciales con firmas de corretaje que venden productos de inversi?n, as? como agentes independientes que tienen licencia para vender valores.
Por lo general, se asigna un mayorista externo a una l?nea de productos en particular, lo que significa que dentro de una regi?n en particular, una sola empresa puede emplear a un mayorista para promover fondos mutuos y otro para comercializar rentas vitalicias. Los ejecutivos de marketing crean prospectos de fondos y materiales publicitarios para cada producto, pero el mayorista debe producir materiales de capacitaci?n y hojas informativas para complementar estos materiales. Las hojas informativas suelen contener informaci?n clave, como las tarifas de compra, las declaraciones del a?o anterior y los detalles de los valores que contiene un fondo o anualidad. La mayor?a de las empresas de inversi?n tienen una amplia gama de productos y el mayorista externo debe decidir qu? productos promover activamente, ya que los representantes de inversi?n a menudo prefieren vender una peque?a cantidad de fondos.
En la mayor?a de los casos, un mayorista externo trabaja junto con un mayorista interno. El ?ltimo tiene su sede en una oficina, mientras que el primero pasa la mayor parte de su tiempo viajando y conociendo clientes. Normalmente, el mayorista interno se pone en contacto con socios comerciales existentes y posibles clientes y hace arreglos para que el mayorista externo tenga reuniones en persona con estos grupos o individuos. En un solo d?a, se le puede pedir al mayorista externo que haga presentaciones a varios grupos de clientes.
Durante una presentaci?n de ventas, los mayoristas explican las caracter?sticas y beneficios clave de fondos de inversi?n particulares. Los folletos y hojas informativas del fondo se entregan a los representantes de ventas que asisten a la presentaci?n y estas personas tienen la oportunidad de hacer preguntas al mayorista sobre fondos y productos al final de la sesi?n. Los representantes interesados ??en los productos pueden solicitar copias adicionales de los materiales de venta a trav?s del mayorista. Si los representantes no est?n impresionados con un determinado producto, el mayorista puede hacer otra presentaci?n que involucre un fondo diferente.
Las leyes de valores en la mayor?a de los pa?ses significan que los mayoristas tienen que tener una licencia para vender valores y muchas de estas personas tambi?n tienen licencias de seguros. En algunos casos, un mayorista puede realizar una reuni?n conjunta con un representante de ventas durante la cual el vendedor intenta vender productos a un cliente. Por lo general, los mayoristas reciben una comisi?n cada vez que un representante vende un producto, por lo que ambas partes tienen un incentivo para garantizar que las reuniones de ventas sean exitosas.