Auch als Finanzberater, Berater oder Planer bekannt, arbeitet ein Finanzagent mit seinen Kunden zusammen, um ihnen zu helfen, finanziell so erfolgreich wie möglich zu werden. Dazu muss der Makler zunächst mit den Kunden sprechen, deren aktuelle Finanzlage analysieren und mögliche Probleme zur Kenntnis nehmen. Mit diesen Informationen kann der Makler dann einen professionellen und objektiven Plan entwickeln, der dazu beiträgt, die finanzielle Situation seiner Kunden zu verbessern. Er gibt auch Empfehlungen für die Zukunft und informiert die Kunden über mögliche Anlagemöglichkeiten.
Die meisten Finanzagenten haben sowohl einen Bachelor- als auch einen Master-Abschluss in Betriebswirtschaft, Finanzen oder Rechnungswesen. Neben der Ausbildung muss ein erfolgreicher Finanzberater auch über außergewöhnliche mathematische Fähigkeiten sowie über ausgezeichnete zwischenmenschliche Fähigkeiten verfügen. Die meisten Regionen regulieren auch die Lizenzierung von Finanzberatern und können sogar Prüfungen und Weiterbildungen verlangen.
Ein Finanzagent kann sowohl Einzelpersonen als auch Unternehmen vertreten. In der Regel trifft sich ein einzelner Kunde zweimal im Jahr mit seinem Finanzberater, um eventuell eingetretene Änderungen des Lebensstils zu besprechen, wie zum Beispiel eine berufliche Veränderung, Ruhestand, Scheidung oder Heirat. Geschäftskunden hingegen benötigen oft eine prominentere Präsenz, da sie mehr finanzielle Entscheidungen treffen müssen als der Durchschnittsbürger. Infolgedessen arbeiten viele Finanzagenten ausschließlich für ein bestimmtes Unternehmen oder eine bestimmte Bank und helfen ihnen bei der Verwaltung von Jahresbudgets bis hin zu Fusionen, Aktien und Übernahmen.
Unabhängig davon, ob ein Finanzagent Einzelpersonen, Unternehmen oder beides vertritt, ist er oder sie für eine fundierte professionelle Beratung der Kunden verantwortlich. Er oder sie hilft Kunden nicht nur, langfristige Ziele zu erreichen, sondern hilft ihnen auch, risikoarme Wege zur Vermögensvermehrung zu finden und Bereiche zu identifizieren, die verbessert werden müssen. Darüber hinaus kann er oder sie auch bei Fragen wie Versicherungen, Nachlassplanung und Steuervorbereitung helfen.
Letztendlich sollte ein Finanzagent seinen Kunden helfen, die besten Entscheidungen für ihre Bedürfnisse zu treffen und sie vor Fehlern zu bewahren. Von der Empfehlung von Anlagemöglichkeiten bis hin zur Prüfung der steuerlichen Situation ihrer Kunden ist das primäre Ziel des Maklers, seinen Kunden zu helfen, das Beste aus ihrer finanziellen Situation herauszuholen. Egal, ob es darum geht, Hilfe für einen bestimmten Lebensbereich zu leisten – wie das Studium oder die Altersvorsorge – oder ihnen nur bei der Budgetierung ihres Geldes zu helfen, ein Finanzagent ist dafür verantwortlich, einen personalisierten Plan zu erstellen, der auf die spezifischen Bedürfnisse seiner Kunden eingeht und ihnen hilft, sie zu erfüllen ihre Ziele schnell und mit möglichst geringem Risiko erreichen.