Ein regulatorischer Analyst stellt sicher, dass Unternehmen und Finanzinstitute die Gesetze einhalten, die regeln, wie diese Unternehmen arbeiten und Transaktionen abwickeln. Wenn eine Regulierungsanalystin von der Regierung angestellt ist, gibt sie Anleitungen in Bezug auf Compliance und setzt Gesetze durch. Ein interner Analyst arbeitet direkt für ein Unternehmen und ist damit beauftragt, den Geschäftsbetrieb des Unternehmens innerhalb der gesetzlichen Grenzen zu halten. Zu den typischen Aufgaben gehören die Begründung von Finanzunterlagen, die Planung von Audits und Inspektionen von Unternehmensunterlagen sowie die Zusammenstellung von Finanzberichten für die Aufsichtsbehörde, die das Unternehmen beaufsichtigt.
Die Aufgaben eines Regierungsanalysten sind überwiegend investigativ. Ein regulatorischer Analyst überprüft wichtige Fusionen und Übernahmen von Unternehmen, um sicherzustellen, dass solche Transaktionen legal durchgeführt wurden. Wenn solche Transaktionen oder die allgemeine Geschäftstätigkeit eines Unternehmens nicht den geltenden Vorschriften entspricht, gibt der Analyst in der Regel detaillierte Informationen darüber, wie ein Unternehmen die Vorschriften erfüllen kann. Zu den Anforderungen gehört auch die Überprüfung der Finanzdokumente einer Organisation wie Bilanzen, Gewinn- und Verlustrechnungen und Kapitalflussrechnungen, um sicherzustellen, dass Unternehmen finanziell zahlungsfähig sind und Steuer- oder Anlegerbetrug zu verhindern. Sobald solche Untersuchungen oder Überprüfungen abgeschlossen sind, legt der Aufsichtsanalytiker Berichte vor, in denen er solche Transaktionen genehmigt, die finanzielle Stabilität des Unternehmens überprüft oder rechtliche Schritte vorschlägt.
Auch private Unternehmen benötigen die Dienste eines regulatorischen Analysten. Eine Person, die in dieser Angelegenheit beschäftigt ist, verfolgt einen proaktiven Ansatz, um die Einhaltung der Vorschriften eines Unternehmens zu gewährleisten. Der Analyst interpretiert bestehende oder kürzlich eingeführte Gesetze und erstellt detaillierte Zusammenfassungen für Unternehmensleiter und Abteilungsleiter, um sicherzustellen, dass alle Aspekte des Geschäftsbetriebs eingehalten werden. Vor größeren Finanztransaktionen überprüft der Analyst alle Vertragsbedingungen, um sicherzustellen, dass die Geschäfte den regulatorischen Richtlinien entsprechen. Wenn ein staatlicher Analyst Betriebsabläufe überprüft, ist der Unternehmensanalyst normalerweise dafür verantwortlich, die erforderlichen Dokumente bereitzustellen und im Namen der Organisation bei der Untersuchung mitzuarbeiten.
Aufgrund der Art der Tätigkeit muss ein Analyst in der Regel einen Bachelor-Abschluss in Finanzen, Rechnungswesen, Betriebswirtschaft, fortgeschrittener Mathematik oder einem verwandten Bereich haben. Das Verständnis der Finanzmärkte und der Geschäftsprinzipien kann dem Analysten helfen, die Geschäftstätigkeit eines Unternehmens und die Art der Transaktionen in der Branche, in der das Unternehmen ansässig ist, zu verstehen. Der Analyst muss auch in der Lage sein, im Verlauf von Interviews oder Untersuchungen effektiv durch schriftliche Berichte und mündlichen Austausch zu kommunizieren über die Unternehmensfinanzen. Schließlich muss ein Analyst genaue Kenntnisse über die Gesetze, Vorschriften und Kodizes haben, die die Finanzaufsicht betreffen.