Ein Einkommensaktienfonds ist ein Wertpapier oder ein Portfolio, das aus einer Gruppe von Dividendenaktien besteht. Ziel der Anlage ist die Erzielung eines konstanten laufenden Ertrags bei möglichst geringem Risiko. Der Ertragsaktienfonds kann die Form eines Investmentfonds oder eines Exchange Traded Fund (ETF) haben. Einige Anleger entscheiden sich möglicherweise dafür, ein benutzerdefiniertes Portfolio zu erstellen.
Der Anleger kann sich für die Gründung eines Ertragsaktienfonds entscheiden, indem er Aktien auswählt, die Dividenden ausschütten. Das Portfolio kann aus den Aktien mit der höchsten Dividendenausschüttung bestehen, oder der Anleger kann Aktien mit der höchsten Dividendenwachstumsrate auswählen. Kombinationsportfolios können entwickelt werden, um die optimalen Anlageziele und -ziele zu erreichen.
Der einkommensorientierte Fonds wählt in der Regel Unternehmen aus, bei denen Kapitalzuwachs kein Ziel ist. Wachstumswerte werden normalerweise nicht ausgewählt, es sei denn, eine duale Strategie ist erwünscht, da sie aufgrund der höheren Volatilität eine größere Risikotoleranz erfordern. Investmentfonds und ETFs mit dualer Strategie versuchen, einen langfristigen Kapitalzuwachs zu erzielen und gleichzeitig konstante Dividendenzahlungen zu leisten.
Konservative Anleger bevorzugen in der Regel große, etablierte Unternehmen. Dividenden können monatlich, vierteljährlich oder jährlich ausgezahlt werden. Investmentfonds und ETFs bieten einen Prospekt, der die Firmennamen, die Strategie und eine Leistungsbilanz enthält.
Ein Einkommensaktienfonds konzentriert sich auf Aktien, bei denen es sich um Aktien handelt. Andere Arten von Fonds sind stärker diversifiziert. Aktienfonds können national oder international sein und einige können sich auf ein bestimmtes Land konzentrieren. Spezialfonds können sich auf eine bestimmte Branche oder einen bestimmten Wirtschaftssektor konzentrieren, während Mischfonds versuchen, mit Erträgen und Kapitalzuwachs Sicherheit zu bieten.
Diversifizierte Fonds investieren in verschiedene Arten von Wertpapieren wie Aktien, Vorzugsaktien und Anleihen. Jede Art von Investmentfonds oder ETF hat ein primäres Ziel oder eine Strategie. Ein Fondsmanager ist für die Umsetzung der Strategie- und Portfoliohandelsentscheidungen verantwortlich. Die Erfolgsbilanz des Fondsmanagers kann ebenso wichtig sein wie die Erfolgsbilanz des Fonds.
Der Zweck der Auflegung oder der Anlage in einem Ertragsbeteiligungsfonds besteht in erster Linie darin, Erträge aus der Anlage zu erwirtschaften. Andere Faktoren können den Anleger dazu veranlassen, stärker diversifizierte Fonds zu erkunden. Ein Fonds, der sich auf Erträge aus Dividendenaktien konzentriert, bietet normalerweise eine geringe Risikotoleranz bei moderaten laufenden Erträgen.