Un sistema de flujo de efectivo es un sistema de gesti?n que permite a un administrador o gerente monitorear de cerca el flujo de efectivo y garantizar que sea adecuado. Si bien las empresas ganan dinero comprando y vendiendo productos o servicios, el efectivo que ingresa a menudo es muy importante. Es posible que solo se requiera que los clientes paguen de vez en cuando, pero es posible que deba pagar las facturas y la n?mina antes de recibir esos pagos.
Para las peque?as empresas que tienen solo unos pocos empleados, administrar un sistema de flujo de efectivo puede ser una tarea f?cil, pero si la empresa comienza a crecer, y r?pidamente, puede volverse m?s dif?cil. Los empleados dependen del dinero que se les paga, y si no est? all? porque no hay suficiente para la n?mina, eso no solo afectar? la moral sino que podr?a generar una alta rotaci?n. Las facturas que no se pueden pagar podr?an impedir que los proveedores entreguen. Incluso si el modelo de negocio es s?lido, si el flujo de caja es un problema, la empresa podr?a estar en serios problemas.
Un buen sistema de flujo de efectivo analizar? todos estos problemas, prestando especial atenci?n a las cuentas por cobrar, el dinero adeudado al negocio y las cuentas por pagar, dinero que el negocio le debe a otra persona, como un proveedor o empresa de servicios p?blicos. La n?mina tambi?n puede caer en cuentas por cobrar, pero esta parte del negocio generalmente se dedica a cuentas externas. Puede haber una manera de administrar estas cuentas, como reestructurar los ciclos de facturaci?n, para que la empresa reciba m?s entradas y salidas constantes.
La administraci?n del dinero en efectivo disponible tambi?n es importante. Ahorrar ese dinero para usarlo como una medida temporal para pagar facturas hasta que pueda reponerse es una estrategia com?n. Esto a menudo se llama un fondo de reserva, y se usa hasta que el flujo de efectivo pueda reponerlo, actuando de manera muy similar a un dep?sito en un sistema de agua. El dinero puede mantenerse en una cuenta que devengue intereses para crear incluso un peque?o ingreso residual para la empresa. El fondo de reserva no es una cuenta de emergencia, sino una parte del sistema.
Aquellos que tienen problemas para encontrar un sistema de flujo de efectivo adecuado por su cuenta tienen un par de opciones diferentes. Se podr?a hacer un an?lisis de flujo de efectivo realizado por un consultor financiero de negocios para ayudar a establecer un sistema a medida para un negocio. Tambi?n hay un software disponible que puede manejar algunas de estas tareas, aunque esto a menudo requiere que el usuario tenga algunas habilidades con el flujo de caja.
Inteligente de activos.