En los Estados Unidos, el fraude de bancarrota es un delito federal. La bancarrota es un proceso legal que permite que una empresa o individuo sea liberado de todas sus deudas debido a la imposibilidad de pagar. Existen m?ltiples tipos de bancarrota, pero todos tienen la misma definici?n de qu? tipos de acciones constituyen quiebra.
Hay tres m?todos para cometer fraude de bancarrota: ocultamiento de activos, m?ltiples presentaciones y molinos de peticiones. El n?mero de casos aumenta en proporci?n al n?mero de solicitudes de quiebra cada a?o. Las condenas por este delito pueden resultar en una multa de hasta $ 250,000 d?lares estadounidenses (USD) y / o hasta cinco a?os de prisi?n.
La ocultaci?n de activos es el tipo m?s com?n de fraude por bancarrota. Este tipo de fraude ocurre cuando el deudor oculta sus activos durante la fase de declaraci?n del proceso de bancarrota, en un intento por evitar que se liquiden. Los deudores pueden no incluirlos en la lista de activos, transferir la propiedad a familiares o amigos y trasladar activos a cuentas extraterritoriales.
La presentaci?n m?ltiple ocurre cuando los deudores se declaran en bancarrota en m?s de un estado. Presentan listas incompletas de sus activos en ambas presentaciones, en un intento de evitar la liquidaci?n de esos activos. Este tipo de fraude por bancarrota tambi?n cubre situaciones en las que el deudor se declara en bancarrota con un nombre falso o falso.
Una f?brica de peticiones es un tipo de fraude de bancarrota particularmente cruel. A diferencia de la ocultaci?n de activos o las presentaciones m?ltiples, el fraude no es perpetrado por el deudor, sino por un tercero. Esto es com?n en los vecindarios pobres y aprovecha a las personas que enfrentan desalojos.
En un esquema de petici?n, el deudor generalmente responde a un anuncio de empresa que ayudar? a los inquilinos a evitar el desalojo de sus alojamientos de alquiler. La firma toma toda la informaci?n del deudor y cobra grandes tarifas, alegando que est?n luchando contra el desalojo. En realidad, se declararon en bancarrota, arruinaron el cr?dito del deudor y agotaron los recursos en efectivo.
Los cambios a la ley de bancarrota han resultado en un aumento significativo en el n?mero de casos de fraude de bancarrota por ocultaci?n de activos. En la nueva ley, un deudor no puede declararse en bancarrota seg?n el Cap?tulo 7 si su ingreso disponible es mayor de $ 183.50 USD por mes. Se ve obligado a declararse en bancarrota por el Cap?tulo 13.
Seg?n el Cap?tulo 7, todas las deudas est?n condonadas, mientras que bajo el Cap?tulo 13, el deudor debe realizar el pago mensual de una parte de su deuda durante tres a cinco a?os. Una vez que se completa este per?odo, el deudor es dado de alta de la bancarrota. La quiebra permanece en el archivo de cr?dito durante 10 a?os a partir de la fecha de alta.
Para evitar el Cap?tulo 13, los deudores intentan declarar sus ingresos durante los ?ltimos seis meses. Aumentan sus gastos para reducir la cantidad de ingresos disponibles reportados. Estos pasos caen bajo la ocultaci?n de activos y se consideran fraude de bancarrota.
Inteligente de activos.