Un analista finanziario è la persona che esamina e indaga le attività, i debiti, gli investimenti e il potenziale di crescita di un’azienda. Può farlo per l’interesse generale di uno o più azionisti, ma più spesso le informazioni che raccoglie vengono utilizzate come linee guida per potenziali investimenti, fusioni o cessioni. Una persona con questo lavoro può lavorare come consulente indipendente o per una società, agenzia governativa, banca, società di intermediazione azionaria o compagnia di assicurazioni.
Mentre alcuni in questa posizione forniscono analisi generali di tutte le operazioni finanziarie di un’organizzazione, può specializzarsi in azioni, obbligazioni, proprietà immobiliari o altre aree comuni di investimento. Può concentrarsi solo su un’area di un’azienda, come fondi pensione o piani 401 (k). Se lavora per un agente di cambio, la sua area di competenza potrebbe limitarsi a consigliare i clienti su investimenti che soddisfino le loro esigenze e i potenziali obiettivi di crescita.
Segmenti di settore particolarmente grandi, come l’assicurazione sanitaria, spesso assumono un analista o un team di analisti per studiare tutti gli aspetti finanziari del loro segmento. Ciò comporta normalmente l’analisi delle singole società e dei loro investimenti, servizi e prodotti. Tutto ciò che può influenzare i prezzi delle azioni di una società o i guadagni comparativi è normalmente di interesse per un analista finanziario.
Le fonti di ricerca di un analista finanziario possono essere accademiche quanto la ricerca di rendiconti finanziari accessibili al pubblico di una società o personali come il colloquio con i vertici dell’azienda per raccogliere informazioni sulla loro salute e prognosi finanziaria. Può richiedere l’aiuto di addetti ai lavori aziendali per accedere a memo, report e documenti interni. Sebbene sia normalmente percepita come obiettiva, un’analista è comunemente accusata di superare occasionalmente i confini professionali nell’esercizio del suo lavoro.
Oltre al lavoro sul campo, al colloquio e alla ricerca generale, un analista finanziario utilizza normalmente software statistici e specifici del settore per condurre le sue indagini. Spesso è tenuta a fornire fogli di calcolo e rapporti narrativi per riflettere le sue scoperte. È comune che un analista finanziario sia costantemente collegato a diversi siti Web che monitorano i mercati finanziari e le attività internazionali 24 ore al giorno. Per avere successo in questa posizione sono normalmente necessarie eccellenti capacità comunicative per ottenere l’accesso a informazioni sensibili e costruire solide relazioni all’interno del settore.
Per beneficiare di questa posizione richiede una laurea in finanza, economia, economia aziendale o un campo strettamente correlato. Un master in economia aziendale (MBA) sta diventando un requisito sempre più necessario per questa posizione. Indipendentemente dal background formativo di un candidato, viene generalmente istruita sulle politiche e sulle procedure interne di un’organizzazione al momento dell’assunzione.