Una lunga impresa è un’attività che un gruppo di criminali stabilisce con intento fraudolento. Gli operatori del business lo usano per stabilire credito e raccogliere contanti dai clienti, quindi chiudere l’attività e scomparire, trattenendo beni e fondi da persone che ritenevano l’attività fosse valida. Le lunghe imprese sono meno comuni di quanto non fossero una volta a causa di un maggiore controllo e dell’inevitabile sviluppo di ampie tracce cartacee, rendendo difficile per le persone commettere frodi senza essere scoperti.
Le persone che gestiscono una lunga azienda iniziano con alcuni passaggi per far sembrare l’attività legittima. Effettuano ordini con grossisti e produttori, inviando pagamenti tempestivi o pagando in anticipo per affermarsi come clienti fidati e affidabili. Consegnano anche gli ordini ai clienti. L’obiettivo è quello di dare un nome all’azienda, far credere alle persone che si tratta di un’azienda reale e incoraggiare le persone a fidarsi di essa e ad affidarsi ai suoi servizi.
Una volta che i criminali sono pronti per eseguire la frode, prendono ordini e anticipi in contanti dai clienti e si voltano per ordinare merci a credito dai fornitori. L’azienda detiene contanti da persone in attesa di ordini di consegna e riceve merci da aziende che si aspettano il pagamento del credito. Una volta che l’azienda ha accumulato il più possibile, le persone che la gestiscono prendono la merce e se ne vanno. Possono detenere il denaro e vendere la merce in una data futura.
La frode a lungo termine è difficile per una serie di motivi. Le persone di solito vogliono aprire aziende sotto nomi falsi e con informazioni false per renderle più difficili da rintracciare, ma questo può essere difficile quando la verifica è onnipresente; i commercianti non concederanno credito a una società gestita da persone che non sembrano esistere legalmente. Gli operatori possono utilizzare il furto di identità per stabilire l’attività sotto il nome di una persona reale, ma anche questo può creare problemi, perché la vittima può venire a conoscenza del furto e segnalarlo alle forze dell’ordine.
Dopo che le persone hanno eseguito la frode, devono anche trovare un modo per scaricare la merce. Questo può essere difficile quando le aziende possono inviare avvisi che avvertono le persone sulla frode. Una persona che riceve un’offerta per acquistare beni con uno sconto insolito potrebbe segnalare l’incidente al produttore, consentendo l’apprensione dei criminali. Allo stesso modo, i clienti truffati da un’azienda di lunga data possono essere aggressivi nel segnalarlo alle forze dell’ordine quando possono fare rete con altre persone che sono state anch’esse vittime di frode e si rendono conto di non essere le uniche persone ingannate dall’azienda di lunga data.