Ein Kreditsachbearbeiter ist jemand, der in einer Bank arbeitet und dessen Hauptaufgaben darin bestehen, Kreditunterlagen aufzuzeichnen, zu erstellen und zu pflegen. Kreditsachbearbeiter können eine Reihe möglicher Aufgaben haben, darunter unter anderem das Interviewen von Kreditantragstellern, das Ausfüllen von Kreditantragsunterlagen, die Durchführung von Kreditprüfungen und das Erstellen der endgültigen Kreditunterlagen. Dies ist eine relativ Einstiegsposition, und Bewerber müssen in der Regel ein Abitur nachweisen. Einige Angestellte haben möglicherweise einen zwei- oder vierjährigen College-Abschluss in Wirtschaft, Rechnungswesen oder Finanzen.
Obwohl einige Kreditsachbearbeiter Interviews mit Kreditantragstellern durchführen und die ersten Informationen sammeln, ist dies normalerweise die Aufgabe eines Kreditsachbearbeiters. Der Kreditsachbearbeiter leitet die gesammelten Informationen dann an den Sachbearbeiter weiter. Der Sachbearbeiter wird sich dann bei Bedarf mit den Antragstellern in Verbindung setzen, um zusätzliche Informationen zu sammeln, die möglicherweise erforderlich sind, oder um Fragen zu beantworten, die die Antragsteller zum Kreditprozess haben.
Sobald der Kreditsachbearbeiter die Kreditantragsinformationen erhalten hat, ist er oder sie dafür verantwortlich, den Papierkram auf Richtigkeit zu überprüfen und die Informationen für die Kreditsachbearbeiter zur Überprüfung vorzubereiten. Der Sachbearbeiter muss möglicherweise Hintergrundüberprüfungen des Antragstellers durchführen, Referenzen und Arbeitsgeschichte überprüfen sowie Kreditgeschichte und Kreditwürdigkeit überprüfen. Nachdem die Informationen aufbereitet und überprüft wurden, erstellt der Sachbearbeiter einen Abschlussbericht.
Er leitet dann den Abschlussbericht und alle weiteren erforderlichen Unterlagen an den Kreditsachbearbeiter oder die Kreditabteilung weiter, die die Kreditinformationen prüft und eine endgültige Entscheidung trifft. An diesem Punkt kann die Arbeit des Kreditsachbearbeiters erledigt sein, oder er oder sie kann für die Erstellung der endgültigen Kreditunterlagen und Verträge verantwortlich sein, die der Kreditgeber und der Kreditnehmer unterzeichnen. Neben seinen Aufgaben in der Kreditabteilung kann ein Kreditsachbearbeiter auch andere Aufgaben haben.
Abhängig von der Größe der Bank, in der der Kreditsachbearbeiter arbeitet, muss er oder sie möglicherweise Telefone beantworten, einige Akten führen und den Bankkunden Kundenservice sowie andere Büroaufgaben leisten. Von den Angestellten werden gute Computer- und Mathematikkenntnisse sowie die Fähigkeit zum klaren Schreiben und Erstellen von Berichten erwartet, die sorgfältig auf Fehler überprüft wurden. Angestellte, die in ihrem Job erfolgreich sind, können oft Kreditsachbearbeiter oder Vorgesetzte werden, insbesondere diejenigen, die sich für eine Weiterbildung entscheiden.