Die Qualifikation des Financial Planning Certificate (FPC) ist eine Anerkennung, die vom Chartered Insurance Institute im Vereinigten Königreich angeboten wird. Personen, die diese Qualifikation besitzen, haben die von der Organisation festgelegten Kurs- und Prüfungsanforderungen erfüllt. Ursprünglich erlaubte es den Menschen, als Finanzberater zu arbeiten, aber regulatorische Änderungen haben die Standards verschoben und erfordern ein höheres Diplom, um als Finanzberater zu arbeiten. Personen, die zum Zeitpunkt des Wechsels bereits mit einer FPC-Qualifikation arbeiteten, konnten weiterarbeiten, aber Neueinsteiger benötigten das höherwertige Diplom.
Personen können eine FPC-Qualifikation im Rahmen einer Ausbildung zur Vorbereitung auf ein weiterführendes Zertifikat erwerben. Die grundlegende Kursarbeit ist die gleiche und bietet den Menschen eine Grundlage in Themen wie Finanzdienstleistungen und Altersvorsorge. Es ist auch möglich, eine FPC-Qualifikation zu erwerben, um allgemein in der Finanzindustrie zu arbeiten, ohne Kunden direkt zu beraten. Kenntnisse zu diesem Thema können Finanzdienstleistern bei der Entwicklung von Produkten und Dienstleistungen, der Zusammenarbeit mit Kunden und der Erstellung von Richtlinien bei Finanzinstituten helfen.
Um ein Zertifikat zu erhalten, müssen interessierte Kandidaten eine festgelegte Anzahl von Schulungsstunden in den Bereichen finanzielle Absicherung, Investition und Risiko, Regulierung, Altersvorsorge und integrierte Finanzplanung absolvieren. Nach Abschluss der Ausbildung in jedem Segment können die Schüler eine Prüfung ablegen, um die Kompetenz zu testen. Diejenigen, die Prüfungen in all diesen Ausbildungsbereichen bestehen, haben die FPC-Qualifikation erworben und erhalten eine formelle Anerkennung. Sie können wählen, ob sie ihre Ausbildung fortsetzen oder dort aufhören möchten.
Einige Jobs in der Finanzindustrie erfordern aus regulatorischen Gründen oder aufgrund interner Unternehmensrichtlinien Zertifizierungen wie die FPC-Qualifikation. Es ist wichtig, die Zugangsvoraussetzungen für Finanzberufe zu überprüfen, damit die Studenten die richtige Zertifizierung auswählen können. Andere Jobs erfordern möglicherweise keine spezifischen Qualifikationen, könnten aber Bewerber für Positionen günstiger sehen, wenn sie diese haben. Für Personen mit einer FPC-Qualifikation oder für Personen, die ein fortgeschrittenes Diplom anstreben, stehen möglicherweise mehr Jobs zur Verfügung.
Nach dem Abschluss ist eine Weiterbildung in der Regel ratsam. Dies kann Finanzfachleuten helfen, mit den Vorschriften und Trends in diesem Bereich Schritt zu halten, sodass sie besser darauf vorbereitet sind, Kunden effektiv und angemessen zu bedienen. Fachpublikationen, Konferenzen und Workshops können Gelegenheiten bieten, mehr über Entwicklungen in der Finanzbranche zu erfahren und sich an neue Richtlinien und Vorschriften anzupassen. Arbeitgeber sind möglicherweise bereit, die damit verbundenen Aufwendungen für die berufliche Weiterbildung zu übernehmen, da dies neben dem Mitarbeiter, der die Ausbildung erhält, auch der gesamten Belegschaft zugute kommen kann.