Es gibt eine Vielzahl von Funktionen, die ein Finanzvertreter erfüllen kann. In einem Wertpapierdienstleistungsunternehmen beispielsweise berät ein Vermögensverwalter und hilft einer Person bei der Anlage und Planung wichtiger Finanzereignisse. Berater sind eine Art Finanzvertreter, der einen großen Investor wie einen Pensionsfonds bei der Zuweisung von Geldern an die Finanzmärkte anleiten kann. Finanzvertreter sind an den Standorten von Privatkundenbanken und Anlagevermittlern zu finden.
Vermögensverwaltungsexperten können Einzelpersonen, einschließlich wohlhabender und nicht wohlhabender, bei der Planung der finanziellen Zukunft unterstützen. Diese Finanzvertreter könnten den Kunden helfen, Nachlassplanungen durchzuführen und Immobilienvermögen auf die steuereffizienteste Weise zu verwalten. Nach der Festlegung der Ziele eines Kunden empfehlen Vermögensverwalter möglicherweise einen Anlageplan mit einer Strategie zur Allokation von Geld in verschiedene Anlageklassen an den Finanzmärkten, einschließlich Aktien und Anleihen. Ein wertvoller Vermögensverwalter hilft einem Kunden, Vermögenswerte vor Inflationsgefahren und möglicherweise Gläubigern zu schützen. Letztendlich sollte dieser Finanzvertreter einem Kunden helfen, lebenslange Ziele bis zum Ruhestand und möglicherweise darüber hinaus für zukünftige Generationen zu erreichen.
Bei allen Finanzdienstleistungen ist ein Börsenmakler eine Art Finanzvertreter, der Anlagegeschäfte im Namen von Einzelpersonen und Institutionen durchführt. Dies sind lizenzierte Finanzfachleute, die eine Branchenzertifizierung erlangt haben, um diese Aufgaben auszuführen. Es gibt verschiedene Arten von Brokern, und einige sind so ausgestattet, dass sie mehr finanzielle Beratung bieten als andere. Ein Full-Service-Broker wurde geschult, um Kunden Anlageberatung anzubieten, während ein Discount-Broker in der Regel darauf beschränkt ist, Trades als Reaktion auf Kundenaufträge auszuführen.
Es ist üblich, dass sich ein großes institutionelles Unternehmen für eine Anlageberatung an einen externen Finanzvertreter wendet. Dieser Finanzprofi kann auch einige logistische Aufgaben für den institutionellen Kunden übernehmen. Wenn beispielsweise ein großer Investor, wie der Plansponsor eines Rentenplans, einen Vermögensverwalter sucht, der die Vermögenswerte im Namen des Fonds beaufsichtigt, könnte ein Finanzvertreter diesen Prozess anführen. Natürlich wird der Finanzprofi wahrscheinlich auch in den Auswahlprozess involviert sein, kann aber auch alle Einreichungen und Anfragen von Interessenten im Namen eines Kunden bearbeiten.
In einer Privatkundenbank könnte ein Finanzvertreter der Kassierer sein, der Einlagen entgegennimmt und Abhebungstransaktionen im Namen von Kunden durchführt. Qualifiziertere Bank-Finanzexperten könnten für die Vergabe von Krediten, einschließlich Hypotheken, an bestimmte Kunden verantwortlich sein. Die meisten Funktionen bei einer Privatkundenbank beinhalten den Kundenservice und können Wochenendstunden erfordern.