Ein Kreditassistent arbeitet normalerweise direkt unter einem Kreditsachbearbeiter und unterstützt den Kreditsachbearbeiter bei der Vorbereitung der Kreditdokumentation. Der Kreditassistent kann verschiedene Aufgaben haben, wie zum Beispiel die Sicherstellung der Vollständigkeit der Unterlagen, das Abrufen von Kreditauskünften oder vergangenen Finanzdaten für Kreditantragsteller oder das Beantworten von Fragen und die Unterstützung des Antragstellers beim Ausfüllen des Papierkrams. Die Arbeit als Assistentin in der Kreditabteilung ist zwar nicht gerade der Einstieg, kann aber ein guter Einstieg in eine Karriere bei einer Bank sein.
Einige Leute werden als Kreditassistent als erster Job in einer Bank eingestellt, aber viele werden in einer eher Einstiegsposition wie einem Bankangestellten beginnen. Ist diese Position erfolgreich, ist ein Kreditassistent einer der ersten Plätze, auf die man befördert werden kann. Die Arbeit als Assistentin in der Kreditabteilung ist normalerweise eher ein Job hinter den Kulissen, obwohl man auch für die Beantwortung von Telefonen oder gelegentliche Treffen mit Bankkunden verantwortlich ist. Im Allgemeinen beginnt man eher in der Einzelkreditabteilung als bei Geschäftskrediten, es sei denn, man hat einen starken Hintergrund in der Wirtschaft.
In der täglichen Arbeit ist ein Kreditassistent in erster Linie dafür verantwortlich, dass alle Kreditunterlagen vollständig und korrekt sind. Der Assistent überprüft die Unterlagen auf fehlende Informationen oder Fehler und muss sich dann möglicherweise mit dem Antragsteller in Verbindung setzen, um die fehlenden Informationen zu erhalten. Wenn der Antragsteller einfache Fragen zum Darlehen hat, können diese an den Assistenten weitergeleitet werden. Darüber hinaus muss der Assistent möglicherweise zusätzliche Informationen wie Kreditauskünfte oder Daten aus früheren Darlehen einholen. All dies muss in der Regel ziemlich schnell erledigt werden, denn Menschen, die einen Kredit beantragen, möchten möglicherweise sicher sein, dass sie einen bestimmten ausgeschriebenen Zinssatz erhalten, bevor er sich ändert.
Sind alle diese Informationen zusammengetragen, erstellt der Kreditassistent in der Regel einen Bericht an den Kreditsachbearbeiter. Der Kreditsachbearbeiter kann dann problemlos alle Informationen überprüfen und eine Entscheidung treffen, ob dem Antragsteller ein Darlehen gewährt wird oder nicht. Wer Kreditassistent werden möchte, sollte sehr detailorientiert sein und sich sowohl mündlich als auch schriftlich klar verständigen können. Darüber hinaus hat er oder sie oft mit vertraulichen Informationen zu tun, daher ist es wichtig, diskret und taktvoll mit anderen zu sprechen.