Ein Kreditsachbearbeiter, der bei verschiedenen Finanzinstituten unter verschiedenen Titeln bekannt ist, fungiert als Bindeglied oder Vermittler zwischen einer Institution, die Privat- und Geschäftskrediten an Verbraucher vergibt, und den Antragstellern für einen Kredit. Eine grundlegende Aufgabe von Kreditsachbearbeitern besteht darin, eine Kreditvereinbarung zu finden, die im besten Interesse sowohl des Antragstellers als auch der Bank oder des Finanzinstituts ist, das den Kredit gewährt hat.
Manchmal auch als Kreditsachbearbeiter oder Kreditberater bezeichnet, verfügt der Kreditsachbearbeiter über umfassende Kenntnisse der Arten von Krediten, die von einem Finanzinstitut vergeben werden. Neben dem Verständnis der allgemeinen Bedingungen für jede Kreditart verfügt der Kreditsachbearbeiter auch über umfassende Kenntnisse der Anforderungen oder Bedingungen, die erforderlich sind, damit sich Antragsteller erfolgreich für jede Kreditart qualifizieren können. Darüber hinaus informiert ein kompetenter Kreditsachbearbeiter über alle anstehenden Aktionsangebote rund um Kredite, einschließlich Sonderzinsen, die nur für kurze Zeit verlängert werden.
Der Kreditsachbearbeiter wird auch ein Experte für die Bewertung der finanziellen Lage von Kreditantragstellern sein. Dies kann besonders wichtig sein, wenn die Antragsteller gerade dabei sind, ungünstige finanzielle Bedingungen zu überwinden oder gerade erst anfangen, eine Kredithistorie aufzubauen. Ein kompetenter Kreditsachbearbeiter kennt Kreditmöglichkeiten, die für Personen, die einen Kredit suchen, von Interesse sein können, aber eine Reihe von mildernden Umständen haben, die angegangen werden müssen. Typischerweise kennt der Kreditsachbearbeiter Kredite, die zu fast jeder wirtschaftlichen Situation passen, vorausgesetzt, es ist möglich, sowohl die Fähigkeit als auch die Bereitschaft zur Rückzahlung des Kredits gemäß den Bedingungen festzustellen.
Personen, die zum Kreditsachbearbeiter ausgebildet sind, können in verschiedenen Arten von Kreditinstituten arbeiten. Banken beschäftigen in der Regel mehrere Kreditsachbearbeiter in jeder lokalen Filiale, wobei sich oft verschiedene Beamte auf bestimmte Arten von Krediten konzentrieren, wie z. B. Privatkredite oder Kredite für kleine Unternehmen. Kreditsachbearbeiter oder -partner sind auch in gewerblichen Kreditinstituten üblich, die die Finanzierung nationaler und internationaler Geschäftsexpansion unterstützen, in Kreditbanken, die auf Konsolidierungskredite spezialisiert sind, und in Organisationen, die sich auf die Zeichnung von Bildungskrediten spezialisiert haben.
Das Aufkommen des Internets hat es Kreditsachbearbeitern ermöglicht, Online-Anträge für Kredite anzunehmen und zu bewerten Firmen.