Ein privater Investmentbanker ist ein Vertreter eines Finanzinstituts oder einer Investmentbank, der mit privaten Unternehmen zusammenarbeitet. Er oder sie kann das Unternehmen oder den Kunden in Bezug auf Anlagemöglichkeiten und Methoden der Kapitalbeschaffung beraten. Ein privater Investmentbanker verwaltet auch das Anlageportfolio des Unternehmens. Private Investmentbanker bieten keine Kredite an und nehmen keine Einlagen von der Öffentlichkeit an.
Ein Bereich, in dem ein privater Investmentbanker arbeiten könnte, sind Fusionen und Übernahmen. Im Falle einer Fusion wird der Bankier beispielsweise versuchen, einen Käufer oder ein Unternehmen zu finden, dessen strategische Ziele gut zum verkauften Unternehmen passen. Bei Akquisitionen, bei denen das Unternehmen versucht, ein anderes Unternehmen zu erwerben oder zu erwerben, wird der Private Investment Banker Unternehmen verfolgen, die für das Kaufvorhaben des Unternehmens geeignet sind.
Wenn eine Fusion oder Übernahme in irgendeiner Weise fragwürdig ist, wird der Banker den Kunden beraten, wie er am besten vorgehen kann. Sobald ein Verkauf erfolgt ist, kann er oder sie dem Unternehmen helfen, seine Finanzen umzustrukturieren, um rentabler zu sein. Ein Vorteil der Privatplatzierung besteht darin, dass alle Probleme vermieden werden, die mit einem zum Verkauf stehenden öffentlichen Unternehmen verbunden sind.
Ein privater Investmentbanker wickelt auch große Finanztransaktionen ab, arrangiert und verhandelt sie. Er oder sie wird auch daran arbeiten, finanzielle Ausfälle oder Haushaltsdefizite innerhalb eines privaten Unternehmens zu lösen. Diese Art von Bankier kann dem Unternehmen auch finanzielle Unternehmungen vorschlagen.
Neben der finanziellen Seite einer Karriere im Private Investment Banking sind viele Banker auch im Research tätig. Dies könnte ein Studium des Marktes und die Untersuchung ähnlicher Unternehmen beinhalten, obwohl dies aufgrund der Verfügbarkeit ihrer Finanzinformationen auf börsennotierte Unternehmen beschränkt wäre. Das Studium von Finanzdokumenten ist ein weiterer Teil der Recherche, um die ein privater Investmentbanker gebeten werden kann. Unter Verwendung der erworbenen Recherchen verfasst der Bankier häufig Berichte und gibt basierend auf den Ergebnissen der Recherche seinen Kunden Empfehlungen.
Ein privater Investmentbanker zu sein, erfordert starke mathematische, analytische und buchhalterische Fähigkeiten. Es erfordert manchmal, dass der Banker in Situationen mit hohem Druck gut arbeitet. Während in manchen Fällen ein Bachelor-Abschluss für eine Anstellung bei einer privaten Investmentbank ausreicht, verfügen die meisten Banker über einen Master-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre (MBA). Einige der Studienleistungen, die für einen erfolgreichen privaten Investmentbanker erforderlich sind, umfassen Kurse in Finanzen, Statistik, Rechnungswesen, Volkswirtschaft und Betriebswirtschaft.