Ein Paraplanner ist ein Finanzdienstleister, der detaillierte Anlagepläne für Kunden recherchiert, empfiehlt und umsetzt. In der Regel berichtet er direkt an einen oder zwei Finanzplaner. Diese Position ist häufig bei Banken oder Investment- und Finanzdienstleistungsunternehmen zu finden.
Es wird allgemein angenommen, dass diese Position ursprünglich geschaffen wurde, um Finanzplaner von einem Teil der administrativen Belastungen ihrer Arbeit zu entlasten. Ein Paraplaner war früher kaum mehr als ein Angestellter, der für seinen Vorgesetzten, einen Finanzplaner, Papiere zusammenstellte und Zahlen und Fakten überprüfte. Seine Expertise in Bezug auf Finanzen und Investitionen wurde selten genutzt.
Da Finanzplaner immer beliebter wurden, verbrachten sie den Großteil ihrer Zeit damit, sich mit Kunden zu treffen, um ihre allgemeinen kurz- und langfristigen Ziele festzulegen und geeignete Strategien zu entwickeln. Viele begannen, sich an dieser Stelle auf Paraplaner zu verlassen, um dem Kunden zu helfen, bestimmte finanzielle Entscheidungen zu treffen. Diese Delegation hat die Zeitpläne der Finanzplaner frei gemacht, um zu neuen Kunden überzugehen, die eine allgemeine Anleitung benötigen.
Anlagekunden haben traditionell ihre ersten Treffen mit einem Finanzplaner, der ihren finanziellen Bedarf und ihre Risikoakzeptanz bewertet und allgemeine Anlagewege empfiehlt. Sobald diese Parameter festgelegt sind, schlägt ein Paraplanner normalerweise spezifische Fonds und Investitionspläne vor. Wenn die vorgeschlagenen Investitionspläne für den Kunden akzeptabel sind, übergibt der Finanzplaner den Kunden in der Regel an den Paraplaner, der die Einkäufe tätigt.
Ab diesem Zeitpunkt behält der Paraplanner in der Regel das Portfolio genau im Auge und beantwortet laufend die Fragen des Kunden. Wenn der Kunde Änderungen an den Anlagen wünscht, nimmt er diese Anpassungen normalerweise vor. Eine erfahrene Person in dieser Position macht dem Kunden in der Regel unabhängig vom Finanzplaner Finanz- und Anlagevorschläge.
Ein Paraplanner erstellt normalerweise mit jedem seiner Kunden einen Zeitplan, um Portfolios zu überprüfen und Markttrends zu diskutieren. Diese Termine werden in der Regel in Abständen von sechs Monaten festgelegt. Benötigt ein Kunde zwischenzeitlich Anleitung oder Informationen, steht in der Regel der Paraplaner oder Finanzplaner zur Verfügung.
Der Erfolg im Paraplanning erfordert in der Regel exzellente Recherche- und Analysefähigkeiten. Vom Paraplanner wird normalerweise erwartet, dass er sowohl schriftlich als auch mündlich ein großartiger Kommunikator ist. Da er normalerweise für sehr persönliche Kundendaten verantwortlich ist, wird Integrität im Allgemeinen als ein starkes Gut für Menschen mit diesem Job angesehen.
Für die Bewerbung ist häufig ein Bachelor-Abschluss in Finanzdienstleistung, Rechnungswesen oder Betriebswirtschaftslehre erforderlich. Eine mindestens zweijährige Berufserfahrung in einem Finanzdienstleistungs- oder Bankenumfeld wird in der Regel bevorzugt. Für Paraplaner, die eine Position als Finanzplaner anstreben, werden in der Regel Weiterbildungs- und Wertpapierdienstleistungszertifizierungen empfohlen.