Persönliche Banker-Jobs beinhalten die Überwachung der Kundenkonten und können Bankkassierer bis hin zu Kreditsachbearbeitern und denen reichen, die mit bestimmten High-End-Kunden arbeiten. Zu den allgemeinen Aufgaben der Personal Banker Jobs gehört es, Kunden bei der Eröffnung neuer Konten und der Auswahl der besten Anlage- oder Sparmöglichkeiten bei gleichzeitiger Risikominimierung zu unterstützen. Anforderungen können ein breites Verständnis der verschiedenen Dienstleistungen einer Bank, des Aktienmarktes und der gesamten Bankenbranche sein.
Menschen, die Privatbankerjobs haben, sind oft Profis, die sehr wohlhabenden Kunden helfen, ihr Geld zu verwalten. Persönliche Banker, die High-End-Kunden betreuen, bieten kompetente Beratung bei Investitionen, die maximale Renditen bei minimalen Risiken erzielen. Ein professionelles Auftreten und Auftreten im Umgang mit Kunden ist notwendig, um das Vertrauen zu vermitteln, das nötig ist, um das Vertrauen der Kunden im Umgang mit ihren Finanzen zu gewinnen. Der vertrauliche und genaue Umgang mit Finanzinformationen gehört ebenfalls zu den wesentlichen Aufgaben dieses Jobs.
Die Kommunikation mit Kunden ist eine weitere wesentliche Aufgabe von Privatbankiers, die Kunden mit hohem Vermögen haben. Regelmäßige Updates zu Kontoinformationen werden per E-Mail, Telefon oder persönlich bereitgestellt. Telefonate und Besprechungen werden nach Belieben des Kunden geplant und können sogar an Wochenenden und Abenden stattfinden. All dies setzt voraus, dass der Personal Banker über die Konten seiner Kunden auf dem Laufenden ist und beispielsweise Fragen zu Transaktionen oder Kontoständen beantworten kann.
Große Bankinstitute weisen neue Kunden häufig Privatbankern zu. Nach der Zuweisung eines Kunden erklärt der Personal Banker die verschiedenen von der Bank angebotenen Konten. Neben der Eröffnung von Konten sind Personal Banker dafür verantwortlich, einem Kunden zu erklären und zu führen, wie er ein Konto schließt. Eventuelle Strafen oder Konsequenzen für die Schließung eines Kontos müssen ebenfalls erläutert werden.
Einige persönliche Banker arbeiten für sich selbst. Die Aufgaben für diese Art von Privatbankierjobs sind im Wesentlichen die gleichen wie für ein Finanzinstitut. Ein selbstständiger Privatbankier muss jedoch seine eigenen Kunden finden.
Ein Personal Banker, der mit zugewiesenen Kunden arbeitet, benötigt in der Regel mindestens einen Bachelor-Abschluss in Finanzen oder einem verwandten Bereich. Diese Studiengänge erfordern eine Begabung für Mathematik, insbesondere Rechnungswesen, Wirtschaftswissenschaften und Statistik. Einige Privatbanker, die ihre Karriere vorantreiben möchten, können auch einen Master in Business Administration (MBA) haben. Für einige Jobs als Privatbankier kann eine Lizenz erforderlich sein.
Die Verfügbarkeit von Personal Banker-Jobs hängt von den Marktanforderungen, der Ausbildung und davon ab, ob ein Kandidat eine Erfolgsbilanz in diesem Bereich vorweisen kann. Bankangestellte können normalerweise mit einem Hochschulabschluss und etwas Erfahrung im Kundenservice eingestellt werden. Für Kreditsachbearbeiter großer Institute ist in der Regel ein Bachelor-Abschluss sowie einige Erfahrung im Vertrieb oder im Bankwesen erforderlich.