Die Erlangung einer Versicherungsmaklerlizenz ist so einfach wie das Befolgen der Schritte, die von dem jeweiligen Staat beschrieben werden, in dem Sie versuchen, Geschäfte zu machen. Oftmals besteht der erste Schritt darin, sich mit der Terminologie des Versicherungsministeriums oder einer anderen Behörde, die die Versicherungsbranche des Staates beaufsichtigt, vertraut zu machen. Einige haben sich davon entfernt, das Produkt als Versicherungsmaklerlizenz zu bezeichnen. Ausbildungs- und Prüfungsanforderungen werden wahrscheinlich ebenfalls vorhanden sein.
Zunächst ist es wichtig, den Unterschied zwischen einem Versicherungsmakler und einem Versicherungsmakler zu verstehen. Obwohl die beiden Begriffe sehr ähnlich erscheinen mögen, sind sie nicht austauschbar. Ein Agent ist normalerweise eine Person, die für ein bestimmtes Unternehmen arbeitet und versucht, Versicherungsprodukte zu verkaufen, die speziell von diesem Unternehmen angeboten werden. Ein Makler ist nicht auf eine Versicherungsgesellschaft beschränkt und kann Angebote von vielen verschiedenen Unternehmen anbieten. Jedes System hat Vor- und Nachteile.
Zweitens, bestimmen Sie, welche verschiedenen Arten von Versicherungslizenzen in Ihrem Bundesstaat gibt. Einige Staaten haben keine Versicherungsmakler- oder -agentenlizenz mehr. In Anbetracht der Tatsache, dass die Anforderungen für die beiden praktisch identisch sind, haben sie sich zu einer so genannten Versicherungsproduzentenlizenz entwickelt. Dies ermöglicht es jeder Person, die die Lizenz besitzt, Versicherungsprodukte zu verkaufen, unabhängig davon, ob sie Versicherungsmakler oder Versicherungsvertreter werden möchten.
Sehen Sie sich drittens die Ausbildungsvoraussetzungen für eine Versicherungsmaklerlizenz an, oder wie auch immer sie in Ihrer Gerichtsbarkeit genannt wird. Einige Staaten können einfach verlangen, dass die Person einen schriftlichen Test besteht. Andere benötigen möglicherweise eine bestimmte Anzahl von Schulungsstunden. Die Person hat möglicherweise die Möglichkeit, dieses Training online zu absolvieren. Andernfalls ist die Anmeldung zu einem Präsenzkurs die einzige andere Möglichkeit.
Die Gebühren und Fristen sind ein weiteres zu berücksichtigendes Thema. Einige Staaten haben möglicherweise eine offene Testrichtlinie, bei der eine Person nur in einem Testzentrum erscheinen und den Test ablegen muss. Andere bieten den Test möglicherweise nur ein paar Mal im Jahr an. Oft müssen die Gebühren bezahlt werden, bevor die Person zur Prüfung zugelassen wird. Daher müssen diejenigen, die es eilig haben, eine Versicherungsmaklerlizenz zu erhalten, sicherstellen, dass sie im Voraus planen.
Schließlich ist es für diejenigen, die Versicherungen in mehr als einem Staat verkaufen möchten, notwendig, sich die Lizenzanforderungen für Versicherungsmakler in jedem Staat anzusehen, in dem sie arbeiten möchten. Einige Staaten erlauben einem Broker, mit einer gültigen Lizenz aus einem anderen Staat zu verkaufen. Einige verlangen, dass die Person zumindest den Test für diesen bestimmten Zustand ablegt. In den meisten Fällen ist keine zusätzliche Präsenzschulung erforderlich, wenn der Broker über eine gültige Lizenz aus einem anderen Bundesstaat verfügt.