Um Versicherungskontomanager zu werden, muss man über bestimmte Fähigkeiten und Eigenschaften verfügen. Ein Account Manager für Versicherungen muss detailorientiert und dem Kundenservice verpflichtet sein. Account Manager für Versicherungen sind Teamplayer, die häufig mit Kollegen, Kunden und Versicherungsträgern interagieren müssen. Darüber hinaus benötigen die meisten Versicherungsunternehmen eine spezielle Lizenz, um Versicherungskontomanager zu werden.
Es gibt verschiedene Arten von Lizenzen, die möglicherweise erforderlich sind, um ein Versicherungskontomanager zu werden. Der häufigste Lizenztyp ist die Bezeichnung eines Kundendienstmitarbeiters. Viele Menschen, die eine Karriere als Versicherungs-Account-Manager anstreben, beginnen mit dieser Lizenz. Es bedeutet, dass die Person über das erforderliche Mindestwissen verfügt, um ein Konto zu bedienen, aber es gibt dem Versicherungskontomanager nicht die rechtliche Befugnis, Versicherungsschutz zu verkaufen oder zu binden.
Die meisten Versicherungsmakler benötigen Lizenzen, die es Account Managern ermöglichen, Schaden- und Unfallversicherungen sowie Lebens- und Krankenversicherungen zu verkaufen, um Versicherungs-Account-Manager zu werden. Kundenbetreuer können in erster Linie ein Buch mit Sach- und Unfallversicherungen oder Lebens- und Krankenversicherungen betreuen, aber es gibt oft eine Überschneidung von Produkten, und viele Kundenbetreuer von Versicherungen sind aufgefordert, beide Deckungslinien zu verkaufen. Normalerweise müssen die Kandidaten ein Studium abschließen und eine Prüfung bestehen, um zugelassen zu werden.
Darüber hinaus verlangen viele Makler von Versicherungs-Account-Managern, dass sie Weiterbildungskurse belegen. Häufig sind diese Kurse für einen Account Manager erforderlich, um seine Lizenz aufrechtzuerhalten. In vielen Fällen zählen diese Kurse zur Erlangung spezieller Branchenbezeichnungen, die Kandidaten helfen können, Versicherungskontomanager zu werden. Ein Beispiel für eine geschätzte Branchenbezeichnung ist die Bezeichnung Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU).
Insurance Account Manager bedienen die Bedürfnisse der Kunden des Versicherungsmaklers. Sie stellen Versicherungsbescheinigungen aus, klären Abrechnungsprobleme und nehmen gewünschte Änderungen an den Policen ihrer Kunden vor. Sie werden gebeten, den Bedarf an zusätzlicher Abdeckung und Cross-Selling oder Up-Selling innerhalb der von ihnen verwalteten Konten zu ermitteln. Dieses hohe Maß an Interaktion mit Kunden, Spediteuren und anderen Teammitgliedern ist der Grund, warum ausgezeichnete mündliche, schriftliche und soziale Fähigkeiten erforderlich sind, um ein Versicherungskontomanager zu werden.
Auch für Versicherungs-Account-Manager ist es wichtig, mit der neuesten Geschäftstechnologie vertraut zu sein. Sie müssen mit Textverarbeitungs-, Tabellenkalkulations- und Präsentationssoftware vertraut sein. Die meisten Broker verwenden branchenspezifische Software, um ihre Geschäftsbücher zu verwalten. Um Versicherungs-Account-Manager zu werden, muss man in der Bedienung dieser Agentur-Management-Software umfassend geschult werden.
Account Manager für Versicherungen müssen auch in der Lage sein, die einzigartigen Online-Client-Management-Tools für jeden der Versicherungsträger zu verwenden, deren Produkte sie anbieten. Sie müssen in der Lage sein, Dokumente auf verschiedene Weise elektronisch zuzustellen. Account Manager müssen in der Lage sein, ihre Kommunikation mit Kunden und Lieferanten durch den Einsatz von E-Mail, Voicemail und herkömmlicher Korrespondenz effektiv zu verwalten.
Sie sind auch stark in die Kundenabrechnung und das Inkasso von Prämien involviert. Daher ist es wichtig, dass sie in der Lage sind, die grundlegende Buchhaltung zu führen und Abrechnungen abzugleichen, um ein Versicherungskontomanager zu werden. Die meisten Account Manager arbeiten für Broker, die Produkte von mehreren Anbietern anbieten, daher ist es wichtig, dass der Account Manager die verschiedenen Programme und Abrechnungszyklen der Anbieter beherrscht.