Ein Certified Financial Planner™ (CFP) hilft seinen Kunden bei der Planung ihrer finanziellen Zukunft, indem er den Ruhestand plant, die beste Versicherung für bestimmte Situationen abschließt und finanzielle Ziele bewertet. Der Job umfasst eine Vielzahl von Aufgaben, die von der Erstellung eines ersten Finanzplans bis zur Durchführung und Überwachung des Plans reichen. Die Art des Jobs bedeutet, dass ein Certified Financial Planner™ einen Großteil seiner Arbeit mit der Öffentlichkeit verbringt. Um Certified Financial Planner™ zu werden, müssen Sie einen Bachelor-Abschluss erwerben, einen zugelassenen CFP-Kurs belegen, die Zertifizierungsprüfung bestehen und über drei Jahre Erfahrung in der Finanzplanung verfügen.
Sie benötigen einen Bachelor-Abschluss und müssen außerdem ein CFP-Programm an einem vom Certified Financial Planner™ Board registrierten College belegen, um Certified Financial Planner™ zu werden. Ein solches Programm besteht in der Regel aus fünf oder sechs Kursen, die den Wissensschatz für die Prüfung abdecken, einschließlich Investitionen, Nachlassplanung, Leistungen an Arbeitnehmer, Finanzplanungsprozesse und Steuerplanung. Diejenigen, die über bestimmte höhere Abschlüsse oder Zertifizierungen verfügen, können die Zertifizierungsprüfung ohne dieses Programm ablegen; Sie müssen jedoch Ihr Hochschulzeugnis einreichen, um berücksichtigt zu werden. Wenn Sie sich entscheiden, keinen Abschluss oder kein Zertifikat von einem registrierten Programm zu erwerben, können Sie trotzdem die Zertifizierungsprüfung ablegen, müssen jedoch einen anerkannten Abschluss oder eine anerkannte Zertifizierung erwerben, bevor Sie die Zertifizierung erhalten.
Wenn Sie Certified Financial Planner™ werden möchten, legen Sie als nächstes die Prüfung zum Certified Financial Planner™ ab, die verschiedene Bereiche der Rechnungslegung, der Finanzanalyse, der Volkswirtschaftslehre, des Versicherungs- und Wirtschaftsrechts abdeckt. Die Prüfung fordert Sie auf, das im Studium Gelernte auf verschiedene Probleme anzuwenden. Sie müssen sich für die Prüfung bewerben und eine Gebühr entrichten, und die Prüfung wird in der Regel über einen Zeitraum von zwei Tagen durchgeführt.
Nachdem Sie die CFP-Prüfung bestanden haben, werden Sie immer noch kein Certified Financial Planner™, bis Sie die Erfahrungsanforderungen erfüllen. Sie müssen mindestens drei Jahre Vollzeiterfahrung in der Finanzplanung mitbringen und Ihre Erfahrung dem CFP-Vorstand nachweisen. Diese Erfahrung kann entweder vor oder nach der Erstprüfung gemacht werden, solange sie die Mindestanforderung von mindestens drei Jahren erfüllt. Sie müssen auch einem Ethikkodex zustimmen. Nachdem Sie Ihre Zertifizierung erhalten haben, müssen Sie alle zwei Jahre 30 Stunden Weiterbildung absolvieren, um Ihren Status zu erhalten.