El mejor curso de planificación financiera en línea es el que prepara a los estudiantes para sus exámenes de certificación, está acreditado por una agencia nacional de planificación financiera y ofrece diferentes programas educativos de estudio. Aquellos que estén interesados en mejorar sus finanzas personales y no estén comenzando una carrera como planificador certificado pueden encontrar un curso general adecuado para sus necesidades. Este tipo de clase puede ofrecer instrucción sobre ahorro y planificación de objetivos a largo plazo sin la necesidad de una consulta profesional a menudo costosa.
Los cursos de planificación financiera pueden ser útiles para aquellos que persiguen una carrera en este tema, o para aquellos que intentan regular sus propios gastos y hábitos de ahorro a nivel personal. Hay clases disponibles que se adaptan a cualquiera de los objetivos y están diseñadas para crear más miembros financieros responsables de la sociedad. Las leyes nacionales sobre inversiones, cuentas de jubilación e impuestos cambian con frecuencia y pueden afectar en gran medida las decisiones que alguien toma con respecto a sus finanzas o cómo asesora a sus clientes. El mejor curso de planificación financiera en línea, independientemente de si el objetivo es la mejora personal o una certificación, es aquel que actualiza constantemente sus formularios y materiales de clase a medida que cambian las leyes locales y nacionales.
Los estudiantes que estén interesados en convertirse en un Planificador Financiero Certificado (CFP) pueden buscar un curso de planificación financiera en línea que ofrezca preparación para el examen de certificación y esté acreditado a nivel nacional. Las CFP están reguladas por la Junta de Normas de Certified Financial Planner, Inc. en los EE. UU. Y la Autoridad de Servicios Financieros (FSA) en el Reino Unido. Ambas organizaciones requieren que los solicitantes aprueben un examen escrito y presenten una prueba de capacitación adecuada. A los estudiantes a menudo les resulta más fácil completar el proceso de certificación eligiendo cursos que ya han sido aprobados y acreditados por estas agencias y por las pautas legales locales o nacionales para los planificadores.
Los títulos de licenciatura están disponibles en planificación financiera de universidades tradicionales de cuatro años, al igual que los títulos de maestría y doctorado. Los estudiantes que saben que finalmente obtendrán títulos de educación superior pueden elegir una escuela en línea que ofrezca cursos para múltiples niveles de educación en planificación. Muchos programas universitarios de educación a distancia ofrecen un descuento sustancial en la matrícula a los ex alumnos. Los participantes deben pagar una tarifa de matrícula estándar para los cursos de pregrado, y luego se les ofrece una reducción del 25% al 50% en los programas de maestría y doctorado de educación continua. Estos programas de grado generalmente ofrecen dos cursos de estudio que se centran en las finanzas familiares personales o en la planificación financiera corporativa.
Las personas que no están obteniendo un título o certificado en este tema deben buscar un curso de planificación financiera en línea que los guíe para establecer y alcanzar sus objetivos. Este tipo de seminario puede durar entre una y tres semanas y, por lo general, no incluye ninguna prueba ni evaluación escrita. La información presentada se utiliza para ayudar al comprador a comprender en términos numéricos cuáles son sus objetivos a largo plazo. El curso luego los instruye sobre el proceso de convertir esos números en objetivos financieros realistas. Este tipo de clase proporciona más que instrucciones sobre cómo crear un presupuesto personal, y los materiales de la lección también deben incluir pautas para invertir, ahorrar para la universidad y planificar la jubilación.