Los pasos que debe seguir para presentar una queja por fraude pueden depender de la jurisdicción. Sin embargo, por lo general, tendrá que hacer un registro del fraude que desea denunciar y reunir todas las pruebas que tenga. Luego, tendrá que determinar qué agencias manejan el tipo de fraude que desea denunciar en su jurisdicción. Por ejemplo, algunos tipos de fraude deben informarse a la policía, mientras que otros deben informarse a una agencia gubernamental, así como a una empresa, como un banco o una compañía de tarjetas de crédito. Dado que a veces es difícil determinar la agencia a través de la cual presentar una denuncia por fraude, un buen primer paso en cualquier caso es contactar a la policía.
A menudo, el primer paso para presentar una queja por fraude es una visita al departamento de policía local. Puede llevar un registro de la información que tiene sobre el fraude, como notas sobre la actividad fraudulenta. También puede llevar consigo cualquier evidencia que tenga del fraude, como su extracto bancario con la actividad fraudulenta resaltada. El nivel de ayuda que reciba de la policía puede depender de la jurisdicción, la carga de trabajo del departamento de policía y el tipo de fraude en cuestión. Sin embargo, este es un buen lugar para comenzar con el proceso de quejas.
Durante su visita al departamento de policía local, es probable que pueda obtener información sobre otras agencias a las que debe denunciar el fraude. Por ejemplo, si ha sido víctima de un fraude de valores, es posible que deba presentar una queja ante la Comisión de Bolsa y Valores o una agencia similar en su país o región. Si ha sido víctima de un fraude de identidad, por otro lado, es probable que deba presentar una queja ante la Comisión Federal de Comercio o una agencia similar. Si ha sido víctima de un fraude en Internet, es posible que exista una agencia en su jurisdicción que también se encargue de este tipo de quejas, como un centro de denuncias de delitos en Internet.
Dependiendo del tipo de fraude del que haya sido víctima, es posible que también deba presentar denuncias o denuncias de fraude ante varias empresas. Por ejemplo, si ha sido víctima de un fraude de identidad, es posible que deba presentar una queja o informe de fraude ante sus bancos y compañías de tarjetas de crédito. Asimismo, es posible que desee presentar un informe ante las agencias de crédito para minimizar el efecto en su informe crediticio.
Si ha sido víctima de fraude por correo, generalmente puede presentar una queja por fraude a través de un representante de la oficina de correos. Por lo general, puede llamar a su oficina de correos con anticipación para conocer el procedimiento requerido. Por lo general, también puede presentar este tipo de queja ante el fiscal general de su región o una autoridad similar.