El software de planificaci?n patrimonial es un tipo de producto de software que est? formulado para ayudar a los consumidores a crear y administrar las finanzas de la mejor manera, hasta e incluyendo la forma en que los activos mantenidos por el patrimonio se distribuyen entre los herederos y otros beneficiarios despu?s de que el propietario fallezca. Con tantas opciones para elegir, es importante que los consumidores conozcan los diferentes tipos de software que pueden ser ?tiles en el proceso de planificaci?n y gesti?n del patrimonio. Los ejemplos de productos que ayudar?n en el proceso de planificaci?n patrimonial incluyen software legal y software de gesti?n de inversiones.
La planificaci?n del patrimonio a menudo se enfoca en organizar los activos hoy de una manera que har? que liquidar el patrimonio sea una tarea m?s f?cil en el futuro. Parte de ese proceso implica crear documentos legales que expresen claramente los deseos del propietario del activo en t?rminos de la distribuci?n de sus activos despu?s de la muerte. Esto implica el uso de software de planificaci?n patrimonial que se puede utilizar para crear una ?ltima voluntad y testamento que se reconocer? en un tribunal de justicia. Junto con el testamento, el software puede ayudar en la creaci?n de otros documentos de fin de vida, como un testamento en vida que identifique los l?mites del tratamiento m?dico si la parte no puede hacerlo, la designaci?n de un administrador o albacea para el patrimonio, y otros documentos cruciales.
El software de planificaci?n patrimonial tambi?n implicar? abordar el tema de c?mo crear fideicomisos que ayuden a proporcionar seres queridos o una organizaci?n sin fines de lucro a la que el individuo desee asignar todo o una parte de la riqueza personal. El software de gesti?n de activos de este tipo permite analizar lo que se requiere para establecer una empresa familiar con un fideicomiso que invierta en activos espec?ficos y desembolse pagos de intereses a los beneficiarios, adem?s de ayudar a establecer disposiciones que deben cumplirse para que los fondos sean desembolsados. Un producto de software de alta calidad puede ayudar a hacer estos arreglos y minimizar el potencial de pasar por alto algunos aspectos cr?ticos del proceso, minimizando efectivamente la posibilidad de que los arreglos puedan ser disputados con ?xito.
Si bien muchas de las aplicaciones de software de planificaci?n patrimonial se centran en lo que sucede con el patrimonio despu?s de la muerte del propietario, tambi?n hay paquetes de software dise?ados para ayudar a que el patrimonio crezca en el ?nterin. El software de gesti?n de inversiones puede ayudar al usuario a identificar objetivos espec?ficos, desarrollar un plan de acci?n para alcanzar esos objetivos dentro de un per?odo de tiempo espec?fico y luego ayudar en la implementaci?n y el seguimiento de esos planes. Si bien el software de planificaci?n patrimonial de alta calidad puede ser algo costoso, el uso de este tipo de recurso de planificaci?n patrimonial puede ahorrar una gran cantidad de tiempo y dinero, incluso a medida que el producto aumenta las posibilidades de cumplir con los objetivos establecidos.
Inteligente de activos.