El software de planificación patrimonial es un tipo de producto de software que está formulado para ayudar a los consumidores a crear y administrar las finanzas de la mejor manera, hasta e incluyendo la forma en que los activos mantenidos por el patrimonio se distribuyen entre los herederos y otros beneficiarios después de que el propietario fallezca. Con tantas opciones para elegir, es importante que los consumidores conozcan los diferentes tipos de software que pueden ser útiles en el proceso de planificación y gestión del patrimonio. Los ejemplos de productos que ayudarán en el proceso de planificación patrimonial incluyen software legal y software de gestión de inversiones.
La planificación del patrimonio a menudo se enfoca en organizar los activos hoy de una manera que hará que liquidar el patrimonio sea una tarea más fácil en el futuro. Parte de ese proceso implica crear documentos legales que expresen claramente los deseos del propietario del activo en términos de la distribución de sus activos después de la muerte. Esto implica el uso de software de planificación patrimonial que se puede utilizar para crear una última voluntad y testamento que se reconocerá en un tribunal de justicia. Junto con el testamento, el software puede ayudar en la creación de otros documentos de fin de vida, como un testamento en vida que identifique los límites del tratamiento médico si la parte no puede hacerlo, la designación de un administrador o albacea para el patrimonio, y otros documentos cruciales.
El software de planificación patrimonial también implicará abordar el tema de cómo crear fideicomisos que ayuden a proporcionar seres queridos o una organización sin fines de lucro a la que el individuo desee asignar todo o una parte de la riqueza personal. El software de gestión de activos de este tipo permite analizar lo que se requiere para establecer una empresa familiar con un fideicomiso que invierta en activos específicos y desembolse pagos de intereses a los beneficiarios, además de ayudar a establecer disposiciones que deben cumplirse para que los fondos sean desembolsados. Un producto de software de alta calidad puede ayudar a hacer estos arreglos y minimizar el potencial de pasar por alto algunos aspectos críticos del proceso, minimizando efectivamente la posibilidad de que los arreglos puedan ser disputados con éxito.
Si bien muchas de las aplicaciones de software de planificación patrimonial se centran en lo que sucede con el patrimonio después de la muerte del propietario, también hay paquetes de software diseñados para ayudar a que el patrimonio crezca en el ínterin. El software de gestión de inversiones puede ayudar al usuario a identificar objetivos específicos, desarrollar un plan de acción para alcanzar esos objetivos dentro de un período de tiempo específico y luego ayudar en la implementación y el seguimiento de esos planes. Si bien el software de planificación patrimonial de alta calidad puede ser algo costoso, el uso de este tipo de recurso de planificación patrimonial puede ahorrar una gran cantidad de tiempo y dinero, incluso a medida que el producto aumenta las posibilidades de cumplir con los objetivos establecidos.
Inteligente de activos.