Existen muchos tipos de programas de software fiscal, algunos de los cuales están dedicados a tareas específicas de medición y planificación financiera. Una categoría común es el software de seguimiento fiscal que busca rastrear el dinero ganado y gastado, categorizar esa información y extrapolar patrones de comportamiento. Otra categoría común es el software de planificación fiscal que generalmente tiene como objetivo planificar presupuestos a corto plazo e inversiones a largo plazo, así como establecer objetivos de jubilación. Un último tipo común de software financiero implica el seguimiento y la implementación de inversiones. Este tipo de software a menudo permite al usuario controlar el rendimiento en tiempo real de sus vehículos de inversión y establecer reglas para comprar nuevas inversiones y venderlas automáticamente.
Algunos programas fiscales están diseñados con el objetivo de rastrear los gastos. Las compras pueden ingresarse automática o manualmente en el software para que el usuario del software pueda presupuestar fácilmente los gastos por categoría de compra. Este tipo de software a menudo tiene como objetivo mantener al usuario informado sobre exactamente a dónde va su dinero para que pueda hacer ajustes informados a los hábitos de gasto. Algunos programas de software fiscal de este tipo ayudan al usuario a realizar un seguimiento de la información, como las tasas de interés de las tarjetas de crédito y los préstamos, y ayudan a mantener al usuario al tanto de los cambios inesperados en los intereses o las compras que de otro modo podrían pasar desapercibidas. A menudo, este tipo de software fiscal se puede configurar para enviar alertas por correo electrónico o mensaje de texto cuando se exceden los presupuestos o se despejan las compras inesperadas, ofreciendo un lugar centralizado para administrar alertas en lugar de hacerlo a través de una miríada de establecimientos bancarios.
El software de planificación fiscal a menudo ayuda al usuario a crear presupuestos a largo plazo y planes generales para inversiones y jubilaciones. Algunas veces esta funcionalidad se incorpora con el software de seguimiento fiscal, pero otras veces se empaqueta en un programa separado. Este tipo de funcionalidad no se centra en el seguimiento de compras, sino que se centra en la organización de recursos financieros para objetivos a largo plazo. Los objetivos generales que este tipo de software puede utilizarse para cumplir incluyen la planificación de la jubilación, la financiación de una cuenta de ahorro para la universidad o descubrir cómo pagar una deuda.
Otra categoría de software fiscal está diseñada específicamente para manejar la inversión y las inversiones existentes. A menudo, este software es mantenido por una compañía de inversión en línea para facilitar el uso de su servicio. Este tipo de software puede permitir al usuario ver el valor total de sus inversiones hasta hace poco tiempo y ver fácilmente los valores fluctuantes. Algunos softwares de inversión también permiten al usuario establecer puntos automáticos de compra o venta de instrumentos de inversión, lo que potencialmente permite complicadas estrategias de especulación automatizadas.
Inteligente de activos.