Un fondo mutuo es un tipo de inversi?n en el que una empresa de inversi?n utiliza el dinero combinado de un grupo de accionistas para comprar veh?culos de inversi?n, como acciones, bonos e instrumentos monetarios. Un ?ndice de fondos mutuos es un sistema de seguimiento o calificaci?n de desempe?o que compara diferentes fondos mutuos entre s? y rastrea su desempe?o. El ?ndice Lipper es el principal ?ndice de fondos mutuos creado por Lipper Analytical Services, una subsidiaria de Thomas Reuters.
El ?ndice Lipper se cre? por primera vez en la d?cada de 1970 para rastrear el desempe?o de los fondos mutuos en los Estados Unidos. Durante la pr?xima d?cada, la compa??a expandi? y desarroll? ?ndices globales. Ahora es el servicio l?der mundial de seguimiento de fondos mutuos con oficinas en los EE. UU., Europa, Asia y Oriente Medio. El ?ndice Lipper calcula el rendimiento de los fondos mutuos trimestralmente y anualmente de varias maneras que permiten a los inversores comparar el rendimiento de sus fondos con el de fondos similares.
Hay varias formas de clasificar los fondos mutuos, incluido el tama?o o el valor de las empresas en las que invierten. Esto se determina multiplicando el n?mero de acciones en circulaci?n de cada compa??a por el valor de cada acci?n. El resultado es la capitalizaci?n de mercado o el tama?o m?ximo de la empresa. Los fondos que invierten en empresas con un valor de mercado superior a $ 8 mil millones de d?lares estadounidenses (USD) se denominan fondos de gran capitalizaci?n; aquellos que invierten en compa??as con un valor entre $ 1 mil millones de d?lares y $ 8 mil millones de d?lares son fondos de mediana capitalizaci?n; Los fondos invertidos en empresas con un valor inferior a $ 1 mil millones de d?lares se denominan fondos de peque?a capitalizaci?n. Los inversores que utilizan el ?ndice Lipper pueden ver c?mo funciona su fondo en comparaci?n con otros fondos en la misma categor?a de capitalizaci?n.
El ?ndice Lipper tambi?n compara los fondos mutuos de acuerdo con sus estrategias de inversi?n, o si el fondo invierte en acciones de crecimiento, acciones de valores o una combinaci?n de ambas. Los fondos de crecimiento implican el mayor elemento de riesgo porque invierten en acciones m?s caras de compa??as de r?pido crecimiento. La ganancia potencial es mayor mientras la tasa de crecimiento contin?e, pero el fondo tambi?n corre el riesgo de una mayor p?rdida si el crecimiento se desacelera, lo que resultar?a en una disminuci?n del valor de las acciones. Los fondos de valor compran acciones que est?n infravaloradas en comparaci?n con sus ganancias y dependen menos del r?pido crecimiento para mantener el valor. Los fondos combinados invierten en una combinaci?n de acciones de crecimiento y valor.
Los inversores con acciones de fondos del sector tambi?n pueden usar el ?ndice Lipper para comparar el rendimiento de su fondo con el del otro sector del mismo sector. Un sector es un segmento de la comunidad empresarial. Si bien algunos fondos intentan distribuir su riesgo de inversi?n en varios tipos de industrias, los fondos sectoriales se especializan en un ?rea como tecnolog?a, energ?a, aeroespacial, minorista, etc. El ?ndice Lipper tambi?n proporciona comparaciones de fondos basadas en pa?ses, ?ndices financieros y posiciones de efectivo de fondos .
Inteligente de activos.