El software de gesti?n patrimonial proporciona datos, herramientas y almacenamiento para instituciones bancarias p?blicas y privadas, organizaciones de fondos mutuos y fiduciarios y asesores patrimoniales y de activos. Al utilizar el software de gesti?n de patrimonio, los asesores financieros pueden proporcionar informes y datos m?s personalizados a los clientes en cualquier momento, y les permite a los gerentes ver la cartera de un cliente individual para una mejor toma de decisiones y satisfacci?n del cliente. Especialmente importante para los gerentes independientes, el software de administraci?n de activos permite a una empresa reducir muchos costos generales y organizar los datos del cliente de manera m?s eficiente. Con los problemas normativos y de cumplimiento cada vez mayores en la industria bancaria, los asesores deben estar tan informados sobre todos los aspectos de los activos y la riqueza de sus clientes para mantenerse dentro de las regulaciones.
Hacer un seguimiento de las cuentas de inversi?n; bienes ra?ces; productos no financieros, como arte o joyas; seguro; y las cuentas corrientes y de ahorro pueden convertirse en un proceso complicado para muchas organizaciones. Con el software de gesti?n de patrimonio, estos registros se pueden rastrear, actualizar e integrar f?cilmente en una cartera financiera completa. La gesti?n de riesgos, las transacciones en efectivo y la asignaci?n de recursos tambi?n se definen en el software. Al recopilar estos datos, los asesores pueden ver completamente la diversidad de la cartera de riqueza de un cliente y pueden hacer presentaciones de ventas m?s informadas para los clientes. Estos informes tambi?n ayudan a los clientes y asesores a minimizar o maximizar el riesgo de la cartera.
Los informes de inversi?n deben ser precisos, reflejar todos los datos actuales y estar personalizados para cada cliente de acuerdo con sus intereses y cuentas financieras. El software de gesti?n de patrimonio genera datos sobre ganancias y p?rdidas de capital, valoraci?n general, ingresos por intereses, rendimiento de fondos mutuos y ganancias. Tambi?n puede crear alertas de madurez y alertas de cu?ndo vence una prima.
El software de gesti?n de patrimonio maneja muchas de las tareas administrativas para los gerentes. Los correos electr?nicos se pueden enviar desde el software, los informes y los formularios se pueden almacenar en la base de datos y los datos se pueden descargar como un archivo de valores separados por comas (CSV) o documento de texto. Muchos programas permiten a la organizaci?n dise?ar informes para clientes, o tienen un sistema para generar una p?gina web para presentar los datos. Algunos programas incluso env?an alertas de Servicio de mensajes cortos (SMS) a los clientes para mantenerlos actualizados sobre sus finanzas actuales. La correspondencia por correo electr?nico y las solicitudes de los clientes tambi?n se pueden archivar en una ubicaci?n para la colaboraci?n entre los diferentes departamentos de una instituci?n financiera, lo que ayuda a mejorar el servicio al cliente y crea administradores de activos m?s informados.
Inteligente de activos.