La diversificación de la inversión es la estrategia útil de colocar ganancias en múltiples activos para reducir los riesgos asociados con la colocación de todas las ganancias en un activo o tipo de activo. Por ejemplo, si un inversionista coloca todo su dinero en las acciones de una industria y esa industria experimenta algo negativo que devalúa las acciones de las compañías asociadas, el inversionista puede perder porciones significativas de su inversión. Sin embargo, si coloca solo una parte de las ganancias en esa industria, mientras coloca el resto en otras acciones o vehículos de inversión, solo pierde la parte invertida en la cartera de la industria mencionada anteriormente. La clave para hacer que la diversificación funcione es invertir en múltiples vehículos y categorías para ayudar a distribuir los riesgos de manera uniforme. Esto generalmente se logra seleccionando vehículos de inversión que reaccionarán de manera diferente en circunstancias idénticas.
Los riesgos no sistemáticos son los únicos riesgos que son diversificables, lo que significa que los riesgos son específicos de una determinada empresa, industria, nación y economía o vehículo de inversión. A menudo, esos riesgos incluyen riesgos comerciales o financieros. Por lo tanto, el objetivo es mitigar esos riesgos mediante la diversificación de la inversión invirtiendo en una amplia gama de activos que responderán de manera diferente a los cambios del mercado. Un ejemplo de ello son las inversiones en la industria del transporte, donde los inversores suelen invertir en múltiples formas de transporte. En la posibilidad de que un evento importante afecte una forma de transporte, otras partes de la cartera ayudarán a compensar las pérdidas, porque las personas recurrirán a esas formas de transporte hasta que se corrija el problema en la industria anterior.
Objetivamente, los inversores prudentes apuntarán específicamente a invertir en carteras que no se correlacionen. Un inversionista en transporte no solo buscará compañías que representen diferentes modos de transporte, sino que también buscará invertir en industrias no asociadas, como las instituciones financieras. Además, los inversores a menudo van un paso más allá e invierten en múltiples clases de activos, como acciones, bonos, bienes raíces y planes de jubilación. Sin embargo, es importante tener en cuenta que la diversificación de la inversión no reduce ni elimina las pérdidas, sino que ayuda a reducir su impacto en la base general de activos del inversor. Ayuda a compensar las consecuencias asociadas con las empresas que informan cifras fraudulentas o que también difunden información inexacta.
Según algunos expertos, lograr la diversificación de la inversión no es difícil, ni es un proyecto complejo. Elegir solo unas pocas acciones en una amplia gama de industrias puede ayudar a lograr una cartera equilibrada y diversificada, por ejemplo. Sin embargo, a menudo se utilizan múltiples vehículos porque la diversificación solo ayuda a reducir el riesgo de las inversiones individuales. Los vehículos de inversión particulares no son inmunes a los riesgos generales del mercado que podrían afectar a toda la cartera en un vehículo de inversión, independientemente de la diversificación en esa cartera. El equilibrio suele ser el objetivo, para lograr un medio entre riesgos y ganancias.
Inteligente de activos.