La Serie 72 es uno de los 39 exámenes de licencias profesionales ofrecidos por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), la organización autorreguladora de la industria de valores de EE. UU., Para aquellos que buscan convertirse en un representante o corredor de cuentas, comerciante profesional, empleado con licencia o gerente de valores corretaje o banco de inversión. Conocido formalmente como el Examen de Calificación de Representantes Limitados de Government Securities, la prueba de la Serie 72 de FINRA califica a las personas como representantes registrados autorizados para realizar transacciones comerciales de una empresa miembro en valores gubernamentales, valores de agencias y valores respaldados por hipotecas de agencias.
La Serie 72 es un examen de libro cerrado compuesto por 100 preguntas de opción múltiple; Los candidatos reciben una calculadora electrónica básica y papel de borrador. Los examinados tienen un máximo de tres horas para completar el examen de la Serie 72 y necesitan un puntaje mínimo de 70 para aprobar. Los candidatos deben ser patrocinados por una firma miembro de FINRA para poder tomar el examen.
Obtener una licencia de la Serie 72 es un primer paso en una carrera en la industria de corretaje de valores, comercio y banca de inversión, más específicamente para aquellos asignados o que han optado por trabajar en los mercados para el gobierno de EE. UU., Agencia gubernamental o agencia gubernamental respaldados por los mercados de valores respaldados por hipotecas (MBS). El examen de la Serie 72 se divide en seis secciones: valores gubernamentales; valores respaldados por hipotecas; valores relacionados e instrumentos financieros; actividad económica, política gubernamental y comportamiento de las tasas de interés; regulaciones de la industria de valores y consideraciones legales; y consideraciones del cliente.
Dado el tamaño del presupuesto del gobierno de EE. UU. Y el mercado de la vivienda, los mercados de valores financieros cubiertos en el examen de la Serie 72 son los mercados más grandes, más líquidos y más comercializados de su tipo en el mundo. Por otro lado, es aconsejable que los posibles candidatos verifiquen con su empresa patrocinadora para asegurarse de que no tendrán que tomar un examen de licencia de valores más general, como el Examen de Representante Registrado de Valores Generales de la Serie 7.
FINRA es la organización de autorregulación de la industria más grande para firmas de valores en los Estados Unidos. Consolidando la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE), NYSE Regulation, Inc. y la Asociación Nacional de Distribuidores de Valores, FINRA fue creada en 2007 tras la aprobación de la Bolsa de Valores de los Estados Unidos. Comisión. Es responsable de la supervisión regulatoria y de cumplimiento de aproximadamente 4,700 firmas de corretaje, 167,000 sucursales y 637,000 representantes de valores registrados. Cualquier persona empleada por una firma miembro de FINRA e involucrada en su negocio de valores debe registrarse con FINRA. Esto incluye socios, funcionarios, directores, gerentes de sucursal, supervisores de departamento y vendedores.
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