Un an?lisis transversal implica el estudio de un grupo completo dentro de una poblaci?n general durante un per?odo de tiempo espec?fico. En t?rminos de su aplicaci?n financiera, dicho an?lisis generalmente est? dirigido a un determinado grupo de empresas o empresas similares. Este an?lisis intenta determinar el m?s fuerte y el m?s d?bil de una determinada secci?n transversal del mundo de los negocios para obtener informaci?n ?til para las inversiones. Al realizar un an?lisis transversal, un inversionista o administrador de cartera utiliza informaci?n estad?stica de los estados financieros para evaluar las compa??as separadas y hacer comparaciones ?tiles.
Existen muchas aplicaciones diferentes para el an?lisis transversal m?s all? del mundo empresarial. Por ejemplo, Estados Unidos usa el Censo, que puede considerarse solo un an?lisis de este tipo, como una forma de estudiar la informaci?n demogr?fica. En t?rminos de finanzas, un estudio transversal puede proporcionar una visi?n general ?til a los inversores en t?rminos de qu? compa??as respaldar y cu?les evitar.
Este tipo de an?lisis difiere del modo de inversi?n de an?lisis sectorial, en el que los inversores estudian c?mo se est?n desempe?ando agrupaciones enteras de negocios, por ejemplo, acciones farmac?uticas, con la idea de que todas esas acciones aumentar?n y disminuir?n de acuerdo con las dem?s. Un an?lisis transversal de la industria farmac?utica, por otro lado, intentar?a determinar las compa??as farmac?uticas con mejor desempe?o y m?s s?lidas financieramente durante un per?odo de tiempo espec?fico. La mejor de estas compa??as, tambi?n conocida como la mejor de la raza, ser?a el foco del inversor si deseara comprar acciones est?ndar de oro.
Una vez que el inversionista decide sobre la secci?n transversal de las acciones que desea estudiar, puede usar las m?tricas comparativas obtenidas de los estados financieros para comparar ciertas compa??as con sus pares. Esto se puede hacer con el uso de varias proporciones de tama?o comunes que permiten comparar compa??as de diferentes tama?os. El inversor no puede simplemente usar estos n?meros a ciegas, ya que ciertas circunstancias pueden afectar las estad?sticas de un negocio espec?fico, especialmente a corto plazo. El uso de estas proporciones, que pueden medir la deuda, la eficiencia o el capital operativo, entre otras cosas, junto con un conocimiento de la situaci?n de cada empresa, puede distinguir adecuadamente lo mejor de la raza.
Cualquiera que use un an?lisis transversal puede ampliar la comparaci?n tanto como quiera, ya sea para comparar dos empresas o varias. Un m?todo para hacer comparaciones transversales es establecer lo mejor de la raza como punto de referencia y ver c?mo otras empresas similares est?n a la altura de ese est?ndar. Esto puede permitir que un inversor encuentre valor en una empresa menos conocida. Los inversores que utilizan una proporci?n espec?fica para el an?lisis transversal pueden tratar de llegar a un promedio de todas esas proporciones de empresas dentro de una secci?n transversal, lo que facilita distinguir qu? empresas tienen un rendimiento inferior y cu?les superan las expectativas.
Inteligente de activos.