Un banco offshore es una instituci?n bancaria ubicada fuera del pa?s o jurisdicci?n de la residencia del titular de la cuenta. Por ejemplo, si un residente de los Estados Unidos abre una cuenta bancaria en Suiza, el banco suizo se denomina banco offshore. Algunas personas abren cuentas bancarias en otros pa?ses para proteger su dinero de la ley donde viven o para protegerlo de los acreedores, aunque otros pueden tener razones m?s inocentes para abrir este tipo de cuenta. La banca offshore suele ser legal, aunque las leyes que rigen esta pr?ctica pueden variar de jurisdicci?n a jurisdicci?n.
El t?rmino banco offshore b?sicamente significa un banco extranjero. Por ejemplo, para un ciudadano franc?s, un banco espa?ol se considerar?a un banco offshore. A menudo, los bancos offshore est?n dispuestos a aceptar dep?sitos de depositantes que son ciudadanos de una variedad de pa?ses en lugar de exigir que todos los dep?sitos provengan de ciudadanos de sus propios pa?ses. M?s depositantes significan m?s dinero que el banco tiene para operaciones e inversiones. Como tal, los bancos pueden tener buenas razones para contratar depositantes extranjeros.
En la mayor?a de los lugares, un depositante puede abrir una cuenta en un banco offshore sin violar la ley. Sin embargo, si un individuo deposita dinero de negocios ilegales en dicha cuenta, podr?a enfrentar problemas legales. Dependiendo de las leyes del pa?s del que el depositante es ciudadano y las leyes del pa?s extranjero en el que se encuentra su banco, el dinero de un depositante puede estar a salvo de la incautaci?n por el sistema legal de su propio pa?s. Sin embargo, el individuo puede ser procesado legalmente por cualquier actividad ilegal en la que participe.
Algunas personas pueden ver un banco offshore como la configuraci?n perfecta para esconder dinero de las autoridades fiscales en sus pa?ses. Seg?n las leyes de ambos pa?ses, el dinero puede estar fuera del alcance de las autoridades fiscales. Sin embargo, una persona que sea declarada culpable de evasi?n de impuestos a?n podr?a enfrentar la c?rcel, sin importar d?nde haya decidido colocar su dinero.
Una persona tambi?n puede abrir una cuenta en un banco offshore para proteger su dinero de los acreedores. Las leyes de un pa?s extranjero pueden hacer que sea dif?cil o incluso imposible para los acreedores de su propio pa?s obtener sus fondos. Como tal, un banco offshore puede ser un refugio seguro para las personas preocupadas por enfrentar demandas iniciadas por acreedores.
Tambi?n hay otras razones leg?timas y legales por las cuales una persona puede abrir una cuenta en el extranjero. Por ejemplo, si una persona viaja con frecuencia a un pa?s extranjero, puede preferir tener una cuenta extranjera para facilitar el manejo de sus fondos. Del mismo modo, una persona puede desear depositar su dinero en un pa?s que es financieramente m?s estable que el suyo. Adem?s, puede haber formas legales de ahorrar en impuestos con una cuenta en el extranjero, y algunas pueden ofrecer tasas de inter?s atractivas.
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