Tambi?n conocida como una cartera eficiente, una cartera ?ptima es una colecci?n de activos que ayudan adecuadamente a un inversor a alcanzar sus objetivos financieros. Una cartera de este tipo est? configurada para incluir activos con los que el inversor se siente c?modo y que conllevan un nivel de riesgo que se adapta bien a la estrategia general de inversi?n que emplea el inversor. Determinar si una cartera es o no eficiente u ?ptima es algo subjetivo, ya que lo que es adecuado para un inversor puede o no satisfacer las necesidades de un inversor diferente con la misma capacidad.
Para determinar si una cartera es realmente ?ptima, es importante observar de cerca las preferencias y objetivos de los inversores. Esto a menudo implica evaluar el enfoque general del inversor respecto de las finanzas en general. Alguien que es muy conservador con el dinero puede sentirse muy inc?modo con la compra de activos que conllevan una alta tasa de volatilidad. Cuando este sea el caso, el dise?o ?ptimo de la cartera ser? adquirir activos que conlleven menos riesgo, pero que a?n ofrezcan el mejor rendimiento posible para ese nivel de volatilidad.
Para los inversores que est?n dispuestos a correr m?s riesgos, una colecci?n de activos algo conservadores y de bajo rendimiento probablemente sea inaceptable. Cuando este sea el caso, la cartera ?ptima se centrar? en la adquisici?n de acciones, productos b?sicos y otras inversiones que brinden la oportunidad de una tasa de rendimiento m?s alta. Si bien existe la oportunidad de obtener mayores rendimientos, las inversiones tambi?n son m?s vol?tiles, lo que aumenta la posibilidad de incurrir en algunas p?rdidas en el camino.
Muchos inversores encuentran que una cartera ?ptima incluir? una gama de opciones de inversi?n. La idea es que incluir varios tipos diferentes de inversiones ayude a equilibrar la cartera de tal manera que sea menos probable incurrir en una p?rdida. Por ejemplo, algunos considerar?an que una estrategia de cartera ?ptima es la inclusi?n de una combinaci?n de acciones con tasas de volatilidad bajas, medias y altas, varias emisiones de bonos y una o dos materias primas. Cuando un tipo de inversi?n est? experimentando cierto grado de recesi?n, los otros tipos proporcionan estabilidad a la cartera, con ganancias en los otros sectores que compensan las p?rdidas en un ?rea.
La mejor manera de desarrollar una cartera ?ptima es trabajar en estrecha colaboraci?n con un corredor que pueda ayudar a un inversor a crear la estrategia de inversi?n ideal. Esto puede llevar algo de tiempo, ya que el corredor y el inversor aprenden a trabajar juntos, y el inversor se familiariza con qu? tipos de inversiones se siente c?modo autorizando. Con atenci?n a los detalles y teniendo en cuenta el factor de preferencia de los inversores, es posible crear la cartera ideal que logre el equilibrio entre riesgo y rendimiento, y ayude al inversor a alcanzar sus objetivos financieros.
Inteligente de activos.