Un fondo REIT Index es un producto financiero compuesto por muchos fondos REIT, donde el liderazgo intenta hacer que el fondo se comporte como un índice de estos diversos fondos. Los REIT se invierten por definición en bienes raíces. El fondo de índice REIT invierte diferentes cantidades en diferentes REIT para promover el tipo de ganancias y pérdidas que se asociarían con un «índice inmobiliario general».
Un fideicomiso de inversión inmobiliaria, o REIT, es un fondo que ofrece a los inversores individuales la oportunidad de invertir su dinero en un conjunto de adquisiciones inmobiliarias o hipotecarias. El fondo ofrece ganancias de acuerdo con los ingresos obtenidos de sus compras de bienes raíces. Algunos REIT son como inversiones inmobiliarias sofisticadas, donde el fondo puede centrarse activamente en propiedades de alquiler, propiedades comerciales u otros tipos de bienes inmuebles. Otros pueden incluir la compra de hipotecas o valores respaldados por hipotecas.
A medida que los fondos mutuos y los productos de inversión similares se hicieron populares entre los inversores, las empresas analizaron cómo ofrecer una opción de fondos inmobiliarios extremadamente diversificada. La respuesta, para muchos de los principales corredores financieros y agentes de inversión, fue un fondo multi-REIT que utilizó una pluralidad de compras de fondos individuales para un resultado específico. La filosofía es que un índice es generalmente menos vulnerable al riesgo que una sola acción o patrimonio. En el mercado inmobiliario, que puede ser volátil, elegir un fondo de índice REIT podría significar que se mitiga parte de la volatilidad involucrada en fondos REIT únicos, aunque los expertos señalan que incluso un fondo de índice REIT puede tener una volatilidad relativamente alta en relación con los fondos en otros sectores
En muchos sentidos, los fondos indexados REIT se parecen a otros tipos de fondos diversificados. Los inversores pueden encontrar información simple en las páginas web de las compañías de corretaje en línea. Un identificador clave es la «relación de gastos», que es un costo, relativo al rendimiento, que un inversor debe pagar para «permanecer en el juego» con un fondo de índice REIT. También puede haber una inversión mínima necesaria para participar.
Aunque un fondo indexado REIT es una jugada más amplia que un solo fideicomiso de inversión inmobiliaria, a muchos inversores les gusta mirar el prospecto del fondo indexado para descubrir las estrategias de liderazgo involucradas en los REIT seleccionados. Cada fideicomiso de inversión inmobiliaria se comporta de manera diferente, de acuerdo con las filosofías de sus gerentes. Algunos se centran en tipos específicos de bienes inmuebles, como la operación de propiedades de alquiler. Otros están más ampliamente configurados para invertir en hipotecas o deuda. Los REIT también buscan adquisiciones de manera diferente. Todo esto lleva a una enorme cantidad de opciones para un inversor que quiera involucrarse en el respaldo de uno de estos fondos inmobiliarios regulados.
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