Por lo general, un programa de capacitación financiera es un programa de capacitación para ayudar a un trabajador a prepararse para una carrera en finanzas o un programa para ayudar a las personas a administrar mejor sus finanzas. Estos tipos de programas pueden estar basados en computadora o pueden ser enseñados por instructores en las aulas. Se crea un programa de capacitación financiera para enseñar a un individuo o profesional cómo administrar con éxito las finanzas. Completar un programa financiero a menudo produce un certificado o diploma que confirma que el estudiante ha cumplido con los requisitos del curso.
Un trabajador que busca avanzar en una profesión financiera puede beneficiarse de un programa de capacitación financiera de muchas maneras. En general, un programa integral de capacitación en una profesión financiera está destinado a ayudar a dar a un posible empleado de finanzas una base sólida de información de carrera financiera. Esto puede incluir aspectos legales y de servicio al manejar las finanzas de otra persona. Un trabajador financiero también puede beneficiarse de un programa de capacitación financiera porque puede ayudar a cumplir con los requisitos de certificación para ciertos tipos de trabajos. Algunos programas de capacitación financiera ofrecen capacitación paga diseñada para preparar a un trabajador para un trabajo con una compañía financiera específica.
Un ejemplo de un programa de capacitación profesional podría ser un programa para capacitar a asesores financieros. A veces, estos se denominan programas de entrada de asesores financieros. Un asesor financiero generalmente ayuda con tareas relacionadas con el dinero, como contabilidad, planificación financiera e inversión. Este tipo de programa a menudo ayuda a un asesor financiero en ciernes a obtener su licencia de valores. Una licencia de valores le permite a un asesor financiero enviar órdenes de valores desde el estado designado en la licencia.
Un individuo podría beneficiarse de un programa de capacitación financiera al aprender habilidades para administrar las finanzas personales. Esto puede ser particularmente útil para una persona que desea adoptar un enfoque de bricolaje para manejar sus finanzas. Los programas de capacitación financiera para individuos pueden ser un amplio repaso de la gestión financiera o clases enfocadas en un aspecto específico de las finanzas personales. Mientras que un principiante en la gestión de las finanzas podría beneficiarse de un amplio curso de capacitación que cubra las finanzas básicas, las personas con conocimiento de las finanzas personales básicas podrían tomar clases específicas sobre inversiones, impuestos o finanzas inmobiliarias.
Para un individuo, una clase general de capacitación financiera puede incluir información sobre cómo realizar tareas contables, presupuestar para el futuro o elegir inversiones. Estas clases difieren de los programas de capacitación financiera para profesionales porque se centran menos en el aspecto comercial y de servicios de las finanzas y se centran más en enseñar a un individuo a comprender y administrar con éxito sus propias finanzas. También se centrarán más en las prácticas contables y de inversión en las que un individuo puede participar sin la ayuda de un corredor externo o institución financiera.
En algunos casos, un programa de capacitación financiera puede ser parte del castigo dado a alguien que pasa cheques sin fondos. Un programa obligatorio de capacitación financiera generalmente se suma a cualquier restitución o multas relacionadas con la aprobación del cheque sin fondos. Estas clases suelen ser impartidas por una empresa privada y, a menudo, cuestan dinero.