La planificaci?n financiera es un proceso para establecer objetivos, evaluar activos y recursos, estimar necesidades financieras futuras y hacer planes para alcanzar objetivos monetarios. Muchos elementos pueden estar involucrados en este proceso, incluida la inversi?n, la asignaci?n de activos y la gesti?n de riesgos. Los impuestos, la jubilaci?n y la planificaci?n patrimonial generalmente tambi?n se incluyen.
La planificaci?n financiera juega un papel protag?nico para ayudar a las personas a aprovechar al m?ximo su dinero. La planificaci?n cuidadosa puede ayudar a las personas y a las parejas a establecer prioridades y trabajar de manera constante hacia objetivos a largo plazo. Tambi?n puede proporcionar protecci?n contra lo inesperado, al ayudar a las personas a prepararse para cosas como enfermedades inesperadas o p?rdida de ingresos.
La planificaci?n financiera puede significar cosas diferentes para diferentes personas. Para una persona, puede significar planificar inversiones para proporcionar seguridad durante la jubilaci?n. Por otro lado, puede significar planificar ahorros e inversiones para proporcionar dinero para la educaci?n universitaria de un dependiente. Incluso puede implicar tomar decisiones relacionadas con la carrera o elegir los productos de seguro adecuados.
Muchas personas optan por utilizar los servicios de los planificadores financieros para ayudarlos a alcanzar sus objetivos. Un planificador financiero es un profesional que brinda asesoramiento y orientaci?n para un amplio espectro de problemas de planificaci?n financiera. Los planificadores financieros pueden o no estar certificados y ofrecer variados niveles de experiencia.
Aunque un planificador financiero puede facilitar el desarrollo de un plan financiero, la contrataci?n de uno no es en absoluto una necesidad. Hay muchos libros, programas de computadora y otros recursos disponibles para ayudar a las personas con la planificaci?n financiera. Adem?s, existe una gran cantidad de informaci?n relacionada disponible en Internet. La decisi?n de contratar un planificador financiero puede depender de muchas cosas, incluido el valor financiero de la persona, sus objetivos para el futuro y la cantidad de investigaci?n que la persona est? dispuesta a realizar.
Con demasiada frecuencia, las personas retrasan la planificaci?n para el futuro. Pueden sentir que tal planificaci?n deber?a pasar a un segundo plano para mantenerse econ?micamente a flote en el presente. Sin embargo, incluso aquellos que viven de un sueldo a otro pueden beneficiarse de la planificaci?n financiera creando un presupuesto. Se puede usar un presupuesto para determinar lo que realmente se gasta cada mes y encontrar formas de recortar o incluso eliminar gastos innecesarios o fuera de control.
El momento adecuado para crear un plan financiero es ahora. No importa cu?l sea su nivel de ingresos o sus esperanzas para el futuro, necesita un plan s?lido para lograr sus objetivos. La deriva a trav?s de la vida sin establecer metas cuidadosamente y m?todos bien investigados para lograrlos es una receta para el desastre. Para permitir que su dinero le ofrezca m?s de lo que quiere de la vida, comience a crear un plan financiero hoy.
Inteligente de activos.