Un analista regulatorio asegura que las empresas y las instituciones financieras se adhieran a las leyes que rigen cómo operan y manejan las transacciones dichas compañías. Si el gobierno emplea a un analista regulador, ella proporciona orientación relacionada con el cumplimiento y hace cumplir las leyes. Un analista interno trabaja directamente para una empresa y se encarga de mantener las operaciones comerciales de la empresa dentro de los límites de la ley. Las tareas típicas incluyen verificar los registros financieros, programar auditorías e inspecciones de los registros de la compañía y reunir informes financieros para el organismo regulador que supervisa la compañía.
Los deberes de un analista gubernamental son predominantemente de investigación. Un analista regulatorio revisa las principales fusiones y adquisiciones por parte de las empresas para garantizar que dichas transacciones se realicen legalmente. Si tales transacciones o las operaciones generales de una empresa no cumplen con las regulaciones establecidas, el analista generalmente proporciona información detallada sobre cómo una empresa puede cumplir. Los requisitos también incluyen la revisión de los documentos financieros de una organización, tales como balances, estados de resultados y estados de flujos de efectivo para garantizar que las empresas tengan solvencia financiera y evitar el fraude fiscal o de los inversores. Una vez que se concluyen tales investigaciones o revisiones, el analista regulatorio presenta informes que aprueban dichas transacciones, verificando la estabilidad financiera del negocio o sugiriendo acciones legales.
Las compañías privadas también requieren los servicios de un analista regulatorio. Una persona empleada en este asunto adopta un enfoque proactivo para mantener el cumplimiento normativo de una empresa. El analista interpreta las leyes existentes o implementadas recientemente y proporciona resúmenes detallados para los ejecutivos de la compañía y los líderes de departamento para garantizar que se cumplan todos los aspectos de las operaciones comerciales. Antes de las principales transacciones financieras, el analista revisa todos los términos del contrato para asegurarse de que los acuerdos cumplan con las políticas reguladoras. Si un analista del gobierno revisa las operaciones, el analista de la empresa generalmente es responsable de proporcionar los documentos necesarios y de cooperar con la investigación en nombre de la organización.
Debido a la naturaleza del trabajo, un analista generalmente debe tener una licenciatura en finanzas, contabilidad, administración de empresas, matemáticas avanzadas o un campo relacionado. Comprender los mercados financieros y los principios comerciales puede ayudar al analista a comprender las operaciones de una empresa y la naturaleza de las transacciones en la industria en la que se basa la empresa. El analista también debe poder comunicarse de manera efectiva a través de informes escritos e intercambios verbales durante el curso de entrevistas o investigaciones. sobre las finanzas de la empresa. Finalmente, un analista debe tener un conocimiento íntimo de las leyes, regulaciones y códigos que afectan la regulación financiera.