Un asistente de planificaci?n financiera proporciona principalmente apoyo a los planificadores financieros m?s importantes, a menudo en forma de investigaci?n, redacci?n y finalizaci?n de tareas de memoria. En casi todos los casos, un asistente de planificaci?n financiera es algo as? como un asociado menor en una empresa de planificaci?n. El trabajo es el de un consultor de nivel de entrada: los asistentes a menudo tienen la capacitaci?n para ser planificadores de pleno derecho por derecho propio, pero carecen de la experiencia. Es en el papel de asistente que los j?venes profesionales aprenden los entresijos de la estrategia de inversi?n y aprenden a asumir y administrar sus propios clientes.
Aunque el t?rmino puede tener muchas connotaciones, «planificaci?n financiera» en un contexto laboral generalmente se refiere a servicios profesionales de administraci?n de dinero y asesoramiento de inversi?n. Los planificadores financieros act?an como asesores, ayudando a las personas y a las corporaciones a tomar buenas decisiones financieras. Algunos se centran m?s en inversiones, mientras que otros trabajan en estrategias b?sicas de presupuesto y ahorro de dinero. En todos los casos, los profesionales necesitan mucha capacitaci?n. Los trabajos de asistente son a menudo los primeros trabajos de los planificadores fuera de la escuela.
Diferentes empresas de planificaci?n ejecutan sus programas de contrataci?n de manera diferente, pero generalmente hay dos tipos principales de trabajos de asistente de planificaci?n financiera: asistentes que trabajan en equipos, a menudo recolectando informaci?n para varios proyectos a la vez, y aquellos que trabajan directamente para m?s planificadores senior, a menudo en algo de una relaci?n de mentor?a o capacitaci?n directa. En cualquier caso, las tareas del asistente de planificaci?n financiera son similares. Los asistentes trabajan para aprender el oficio y comprender las pol?ticas y pr?cticas de la empresa.
Gran parte del trabajo de asistente de planificaci?n financiera depende de la observaci?n. El asistente, fiel al t?tulo, generalmente se encarga de ayudar a otros planificadores de mayor rango. Esto a menudo implica leer los archivos del cliente, investigar varias opciones y recopilar informaci?n sobre diferentes estrategias de planificaci?n. Los asistentes suelen asistir a reuniones con clientes, pero rara vez tienen clientes propios. Su principal funci?n laboral es aprender los matices de un cierto tipo de planificaci?n financiera.
Aunque los asistentes generalmente se consideran empleados de nivel junior, generalmente deben estar completamente calificados, educativamente hablando, para ascender a un planificador independiente. Un t?tulo en finanzas o contabilidad es casi siempre uno de los requisitos principales. Tambi?n es ?til un inter?s o alguna experiencia en las principales ?reas de planificaci?n de una empresa determinada.
El puesto de asistente les da a los nuevos graduados la oportunidad de perfeccionar sus habilidades y desarrollar un nicho. La planificaci?n financiera es una disciplina amplia y puede ser dif?cil entrar incluso con educaci?n especializada. Las reglas, el protocolo y las convenciones var?an enormemente seg?n la jurisdicci?n, e incluso dentro de la jurisdicci?n, seg?n la disciplina. Las estrategias de planificaci?n para una empresa son diferentes a las de una familia, por ejemplo, al igual que las peque?as empresas tienen diferentes necesidades de planificaci?n que los grupos de caridad. Muchos planificadores aceptan trabajos de asistente como una forma de continuar su educaci?n en un ?rea espec?fica.