Un consultor de seguros trabaja con los clientes para evaluar sus necesidades financieras personales cuando se trata de seguros. El consultor puede ser dueño de su propio negocio o trabajar para una agencia de seguros. Una vez que el consultor de seguros comprende completamente cuáles son las necesidades individuales del cliente, el consultor hace sugerencias sobre los tipos de pólizas de seguro que el cliente debería tener. Además, el consultor de ventas de seguros hace todo el papeleo con el cliente para establecer cada una de las pólizas de seguro. De manera continua, el consultor también reevalúa la situación personal de cada cliente anualmente para ver si es necesario realizar algún cambio.
Primero, los consultores de ventas de seguros se sientan con los clientes y revisan un cuestionario financiero. Esto es para que el consultor pueda conocer cuáles son las necesidades financieras de los clientes en cuanto a las coberturas de la póliza de seguro. Por ejemplo, una pareja casada tiene diferentes necesidades de seguro que las que tienen hijos.
Una vez que el consultor de ventas de seguros tiene la oportunidad de conocer la situación financiera del cliente, el consultor puede hacer sugerencias sobre los tipos de pólizas de seguro que el cliente debería tener. Además de sugerir los tipos de pólizas, el consultor de ventas de seguros también sugiere montos de pólizas, deducibles y otros términos y condiciones que el cliente debe considerar para cada póliza de seguro.
Una vez que el cliente y el consultor de ventas de seguros han creado un plan para las políticas que se requieren, los consultores de ventas completan el papeleo con los clientes y lo envían a la oficina corporativa de la compañía de seguros para su procesamiento. El consultor de seguros también realiza un seguimiento de esta documentación para garantizar que el proceso se realice de la manera más rápida y fluida posible. El consultor entregará las políticas al cliente una vez que estén establecidas, revisará la cobertura que tiene el cliente y responderá cualquier pregunta que pueda tener.
Por lo general, anualmente o cuando el cliente tiene un cambio importante en la vida, el asesor de ventas de seguros revisa las políticas que tiene el cliente. La revisión le permite al consultor asegurarse de que el cliente tenga lo que necesita. Si se necesita hacer algún cambio, el consultor programará una reunión o discusión para repasar la información con el cliente. El consultor revisa cualquier cambio que haya ocurrido en la vida del cliente y luego hace recomendaciones sobre cómo estos cambios deberían afectar la póliza o pólizas de seguro existentes.