Un consultor de seguros trabaja con los clientes para evaluar sus necesidades financieras personales cuando se trata de seguros. El consultor puede ser due?o de su propio negocio o trabajar para una agencia de seguros. Una vez que el consultor de seguros comprende completamente cu?les son las necesidades individuales del cliente, el consultor hace sugerencias sobre los tipos de p?lizas de seguro que el cliente deber?a tener. Adem?s, el consultor de ventas de seguros hace todo el papeleo con el cliente para establecer cada una de las p?lizas de seguro. De manera continua, el consultor tambi?n reeval?a la situaci?n personal de cada cliente anualmente para ver si es necesario realizar alg?n cambio.
Primero, los consultores de ventas de seguros se sientan con los clientes y revisan un cuestionario financiero. Esto es para que el consultor pueda conocer cu?les son las necesidades financieras de los clientes en cuanto a las coberturas de la p?liza de seguro. Por ejemplo, una pareja casada tiene diferentes necesidades de seguro que las que tienen hijos.
Una vez que el consultor de ventas de seguros tiene la oportunidad de conocer la situaci?n financiera del cliente, el consultor puede hacer sugerencias sobre los tipos de p?lizas de seguro que el cliente deber?a tener. Adem?s de sugerir los tipos de p?lizas, el consultor de ventas de seguros tambi?n sugiere montos de p?lizas, deducibles y otros t?rminos y condiciones que el cliente debe considerar para cada p?liza de seguro.
Una vez que el cliente y el consultor de ventas de seguros han creado un plan para las pol?ticas que se requieren, los consultores de ventas completan el papeleo con los clientes y lo env?an a la oficina corporativa de la compa??a de seguros para su procesamiento. El consultor de seguros tambi?n realiza un seguimiento de esta documentaci?n para garantizar que el proceso se realice de la manera m?s r?pida y fluida posible. El consultor entregar? las pol?ticas al cliente una vez que est?n establecidas, revisar? la cobertura que tiene el cliente y responder? cualquier pregunta que pueda tener.
Por lo general, anualmente o cuando el cliente tiene un cambio importante en la vida, el asesor de ventas de seguros revisa las pol?ticas que tiene el cliente. La revisi?n le permite al consultor asegurarse de que el cliente tenga lo que necesita. Si se necesita hacer alg?n cambio, el consultor programar? una reuni?n o discusi?n para repasar la informaci?n con el cliente. El consultor revisa cualquier cambio que haya ocurrido en la vida del cliente y luego hace recomendaciones sobre c?mo estos cambios deber?an afectar la p?liza o p?lizas de seguro existentes.