Les conseillers hypothécaires soumettent des demandes de prêt au nom des emprunteurs et commercialisent de manière proactive des produits de prêt aux clients potentiels. Quelqu’un qui souhaite devenir conseiller en hypothèques stagiaire doit avoir obtenu son diplôme d’études secondaires, bien que la plupart des sociétés de prêts hypothécaires n’exigent pas que les conseillers aient un diplôme universitaire. Une expérience de vente préalable ainsi qu’une connaissance de l’immobilier ou de la banque amélioreront les chances d’un individu de décrocher un emploi en tant que stagiaire.
Bien que de nombreux conseillers n’aient pas de diplôme universitaire, les hypothèques impliquent des calculs complexes. En règle générale, le montant d’un prêt dépend en partie du niveau d’endettement du demandeur et le montant total du prêt sera un pourcentage de la valeur de la maison ; par conséquent, une personne souhaitant devenir un conseiller en hypothèques stagiaire doit être bonne en mathématiques. La plupart des conseillers assurent la liaison avec les clients et les souscripteurs de prêts par courrier électronique, ce qui signifie que les stagiaires doivent avoir une bonne connaissance des logiciels informatiques couramment utilisés et être capables de saisir des données sans commettre d’erreurs.
Dans de nombreux domaines, plusieurs banques se font concurrence pour les clients prêteurs, et les conseillers hypothécaires sont chargés de veiller à ce que les objectifs de production soient atteints. Par conséquent, toute personne souhaitant devenir conseiller en crédit immobilier stagiaire doit avoir une expérience préalable de la vente et un bon relationnel. Certains prêteurs préfèrent embaucher des stagiaires qui ont déjà travaillé pour des banques ou des compagnies d’assurance, car de nombreux employés de ces entreprises sont chargés de générer des ventes directes ou indirectes de produits et services financiers. Les personnes qui ont de l’expérience dans la commercialisation de cartes de crédit, de prêts automobiles et de produits bancaires similaires sont souvent considérées comme étant bien adaptées au rôle de conseiller hypothécaire. Dans d’autres cas, les prêteurs embauchent des personnes qui ont de l’expérience dans la vente de produits de grande valeur tels que des voitures, des bateaux ou des camping-cars.
La réglementation des prêts dans certains pays signifie que les personnes impliquées dans le secteur hypothécaire doivent réussir des sessions de formation administrées par le gouvernement qui se terminent généralement par un examen. Certaines entreprises exigent que toute personne souhaitant devenir conseiller hypothécaire stagiaire ait réussi cet examen avant de soumettre une demande d’emploi. Dans d’autres cas, les entreprises emploient des personnes qui ont une vaste connaissance de l’industrie et fournissent à ces personnes une formation en cours d’emploi avant de les parrainer pour assister aux cours et à l’examen réglementaires.
Les marchés immobiliers varient d’une région à l’autre et les types de prêts hypothécaires que les propriétaires peuvent obtenir dans une région ne sont pas toujours aussi facilement disponibles ailleurs. Par conséquent, une personne souhaitant devenir un conseiller en hypothèques stagiaire devra peut-être avoir une expérience préalable de travail sur le marché local de l’immobilier ou des prêts. Certaines entreprises recrutent activement des agents immobiliers agréés pour travailler comme conseillers en hypothèques, car ces personnes ont une connaissance des techniques immobilières et de vente.