Pour travailler en tant que conseiller financier, il faut d’abord acqu?rir la formation n?cessaire en suivant des cours de conseiller financier. Les conseillers financiers doivent avoir au moins un baccalaur?at et, dans certains cas, une ma?trise est recommand?e. Les majors les plus populaires pour les conseillers financiers sont la finance, l’?conomie, la comptabilit? et les affaires. Lorsqu’il s’agit de suivre des cours de conseiller financier, six domaines d’?tudes sont recommand?s. Ces cours comprennent un cours d’introduction, la comptabilit?, la gestion des risques, la planification des investissements, la planification de la retraite et la planification successorale.
Les ?tudiants se concentrent g?n?ralement sur les cours de conseiller financier tout au long de leur programme d’?tudes. Le premier cours suivi est souvent un cours d’introduction qui se concentre sur l’enseignement de l’?tudiant plus sur les conseils financiers. Ce cours donnera ? l’?tudiant une id?e g?n?rale de ce que l’on attend d’un conseiller financier, en plus d’un aper?u du march?, ainsi que des strat?gies d’investissement pertinentes. Une fois ce cours initial termin? avec succ?s, les autres cours de conseiller financier peuvent ?tre suivis dans n’importe quel ordre.
Les cours de comptabilit? sont recommand?s pour tous les conseillers financiers. Prendre la comptabilit? apprendra ? l’?tudiant comment le syst?me financier fonctionne pour les particuliers et les entreprises. Cette connaissance peut s’av?rer utile lorsque vous essayez de conseiller les clients sur la fa?on de mieux g?rer leurs finances.
L’inscription ? des cours de gestion des risques est ?galement recommand?e dans le cadre du programme d’?tudes des conseillers financiers. En suivant des cours de gestion des risques, les ?tudiants apprendront ? ?valuer les risques potentiels et ? ?viter de prendre des d?cisions financi?res risqu?es. Les conseillers financiers auront besoin de cette base lorsqu’ils conseilleront leurs clients sur la mani?re de minimiser leurs risques et d’?conomiser de l’argent.
Un autre domaine d’?tude porte sur la planification des investissements. Dans ce cours, les ?tudiants apprennent comment fonctionne le march? boursier ainsi que d’autres strat?gies d’investissement. Lorsque vous travaillez en tant que conseiller financier, la connaissance de la planification des investissements peut s’av?rer importante lorsque vous essayez de concevoir des strat?gies d’investissement pour les clients.
Des cours sur la planification des avantages sociaux et la retraite sont ?galement fortement recommand?s. Dans le monde des affaires, les conseillers financiers devront recommander des programmes d’avantages sociaux aux employ?s. De plus, lorsqu’ils travaillent avec des clients individuels, les conseillers financiers devront recommander des strat?gies de retraite personnalis?es.
La planification successorale porte sur des ?l?ments tels que les imp?ts, les cadeaux et les transferts de propri?t?. Lorsqu’ils suivent des cours de planification successorale, les ?tudiants apprennent ? calculer la valeur d’une propri?t? ainsi que les bonnes mani?res de traiter les transactions li?es ? la succession. Les conseillers financiers voudront avoir des connaissances dans ces domaines afin de recommander des m?thodes de r?duction de l’imp?t ? payer pour les clients qui font don ou transf?rent des biens en leur nom.