Pour travailler en tant que conseiller financier, il faut d’abord acquérir la formation nécessaire en suivant des cours de conseiller financier. Les conseillers financiers doivent avoir au moins un baccalauréat et, dans certains cas, une maîtrise est recommandée. Les majors les plus populaires pour les conseillers financiers sont la finance, l’économie, la comptabilité et les affaires. Lorsqu’il s’agit de suivre des cours de conseiller financier, six domaines d’études sont recommandés. Ces cours comprennent un cours d’introduction, la comptabilité, la gestion des risques, la planification des investissements, la planification de la retraite et la planification successorale.
Les étudiants se concentrent généralement sur les cours de conseiller financier tout au long de leur programme d’études. Le premier cours suivi est souvent un cours d’introduction qui se concentre sur l’enseignement de l’étudiant plus sur les conseils financiers. Ce cours donnera à l’étudiant une idée générale de ce que l’on attend d’un conseiller financier, en plus d’un aperçu du marché, ainsi que des stratégies d’investissement pertinentes. Une fois ce cours initial terminé avec succès, les autres cours de conseiller financier peuvent être suivis dans n’importe quel ordre.
Les cours de comptabilité sont recommandés pour tous les conseillers financiers. Prendre la comptabilité apprendra à l’étudiant comment le système financier fonctionne pour les particuliers et les entreprises. Cette connaissance peut s’avérer utile lorsque vous essayez de conseiller les clients sur la façon de mieux gérer leurs finances.
L’inscription à des cours de gestion des risques est également recommandée dans le cadre du programme d’études des conseillers financiers. En suivant des cours de gestion des risques, les étudiants apprendront à évaluer les risques potentiels et à éviter de prendre des décisions financières risquées. Les conseillers financiers auront besoin de cette base lorsqu’ils conseilleront leurs clients sur la manière de minimiser leurs risques et d’économiser de l’argent.
Un autre domaine d’étude porte sur la planification des investissements. Dans ce cours, les étudiants apprennent comment fonctionne le marché boursier ainsi que d’autres stratégies d’investissement. Lorsque vous travaillez en tant que conseiller financier, la connaissance de la planification des investissements peut s’avérer importante lorsque vous essayez de concevoir des stratégies d’investissement pour les clients.
Des cours sur la planification des avantages sociaux et la retraite sont également fortement recommandés. Dans le monde des affaires, les conseillers financiers devront recommander des programmes d’avantages sociaux aux employés. De plus, lorsqu’ils travaillent avec des clients individuels, les conseillers financiers devront recommander des stratégies de retraite personnalisées.
La planification successorale porte sur des éléments tels que les impôts, les cadeaux et les transferts de propriété. Lorsqu’ils suivent des cours de planification successorale, les étudiants apprennent à calculer la valeur d’une propriété ainsi que les bonnes manières de traiter les transactions liées à la succession. Les conseillers financiers voudront avoir des connaissances dans ces domaines afin de recommander des méthodes de réduction de l’impôt à payer pour les clients qui font don ou transfèrent des biens en leur nom.